Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
Резюме
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым фронтом инноваций в криптовалюте. Этот исследовательский отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, включая стабильные монеты, кредитные услуги, услуги по ставкам, повторные ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов. В отчете представлена информация о размере и потенциале роста рынка BTCFi, подробно рассматриваются ключевые механизмы, основные проекты и будущие тенденции в различных направлениях. Наконец, проводя сравнение безопасности, доходности и богатства экосистемы различных классов активов, выявляются уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов.
BTCFi (Биткойн Финанс) — это ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойна, стекинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. В 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Участие институциональных инвесторов привело к значительному притоку средств, увеличив ликвидность и стабильность рынка, а также повысив его зрелость и нормативность.
В этой статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стейблы, услуги по ставкам, услуги по повторному ставлению, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов — CeDeFi.
Сегментация трека BTCFi
1. Трек стабильных токенов
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно она привязана к фиатной валюте или другим ценным активам. По степени централизованности стейблкоины можно разделить на централизованные (например, USDT, USDC) и децентрализованные (например, DAI, FRAX, USDe). По типу обеспечения их можно разделить на фиатное/материальное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
Механизм децентрализованных стабильных монет в основном включает в себя механизм CDP (избыточное обеспечение) и механизм хеджирования контрактов (равноценное обеспечение). Следующие проекты стабильных монет BTCFi заслуживают внимания:
Bitsmiley Protocol：первый проект коренного стабильного токена в экосистеме BTC
Bamk.fi (NUSD): синтетический доллар на Биткойн L1
Yala Labs: выпустила стейблкоин $YU через самостоятельно построенную модульную инфраструктуру
Протокол Сатоши: первый CDP стабильный токен протокол в экосистеме BTC
BTU：первый децентрализованный стабильный монета проект в экосистеме Биткойн
2. Сектор кредитования
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или заработать проценты, сдавая Биткойн в аренду. Основные меры управления рисками включают контроль за коэффициентом залога и соотношением кредита к стоимости, добавление залогового обеспечения и дополнительного маржинального обеспечения, а также механизмы принудительного закрытия позиций.
Популярные проекты включают:
Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне
Shell Finance: Протокол стейблкоинов на основе BTC L1
3. Ставки
Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная доходность. Babylon - это стойкий к вниманию Биткойн-смарт-контракт, его основной компонент - это POS публичная цепочка, совместимая с Cosmos IBC, которая может блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских цепей, одновременно получая доход от ставки в основной сети Babylon или POS потребительских цепях.
4. Рестейкинг
ReStaking — это процесс использования ликвидных стейкинг-токенов для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительных доходов. Основные проекты включают:
Bedrock: Протокол повторного залога с многоактивной ликвидностью
5. Децентрализованное хранение
Недавно основной контрагент wBTC BitGO опубликовал объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Связанные проекты включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных и децентрализованных финансов. Основные проекты включают в себя:
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon
7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но все же есть несколько инновационных проектов:
Bitflow: ориентирован на устойчивую доходность BTC на DEX
Dotswap：AMM DEX на нативном блокчейне Биткойн
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложениях для кошельков Ordinals и brc-20
Сравнение различных классов активов
В отношении безопасности, доходности и экологической насыщенности, BTCFi имеет свои особенности по сравнению с ETHFi и SOLFi:
Безопасность: Эко-система BTC уделяет высокое внимание "безопасности", но необходимо быть осторожным с системными рисками
Доходность: BTCFi имеет большой потенциал, доходность различных проектов различается
Экологическое разнообразие: экосистема BTCFi находится на этапе взрывного роста, проекты и типы активов становятся все более разнообразными.
Заключение
BTCFi, как инновационный двигатель в области криптофинансов, продолжит продвигать сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С развитием технологий и расширением рынка, BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
9
Поделиться
комментарий
0/400
LiquidationWizard
· 07-09 15:23
Пандора открыла свою шкатулку.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HappyMinerUncle
· 07-09 13:30
А? Так сложно, разве нельзя говорить по-людски?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchrodingersPaper
· 07-08 16:07
Торговля криптовалютой три года, убытки восемь лет, стейблкоин приятно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeThunder
· 07-06 16:03
Темное наблюдение 1h данные показывают, что риск медленно накапливается.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ZenZKPlayer
· 07-06 16:03
BTC必须На луну啊
Посмотреть ОригиналОтветить0
DuckFluff
· 07-06 16:00
Еще в большом дампе, а вы уже покупайте падения.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkTongue
· 07-06 15:56
Увидел возможность — действуй!
Посмотреть ОригиналОтветить0
metaverse_hermit
· 07-06 15:56
Такие статьи интересны?
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoComedian
· 07-06 15:47
Снова новая арена для неудачников, заходят с улыбкой, выходят со слезами.
Полный анализ BTCFi: от кредитования до стейкинга, создание мобильного банка Биткойн
Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
Резюме
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым фронтом инноваций в криптовалюте. Этот исследовательский отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, включая стабильные монеты, кредитные услуги, услуги по ставкам, повторные ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов. В отчете представлена информация о размере и потенциале роста рынка BTCFi, подробно рассматриваются ключевые механизмы, основные проекты и будущие тенденции в различных направлениях. Наконец, проводя сравнение безопасности, доходности и богатства экосистемы различных классов активов, выявляются уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов.
Ключевые слова: BTCFi, стейблкоин, кредитование, залог, повторное залог, CeDeFi, Биткойн финансов
Обзор трека BTCfi
BTCFi (Биткойн Финанс) — это ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойна, стекинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. В 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Участие институциональных инвесторов привело к значительному притоку средств, увеличив ликвидность и стабильность рынка, а также повысив его зрелость и нормативность.
В этой статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стейблы, услуги по ставкам, услуги по повторному ставлению, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов — CeDeFi.
Сегментация трека BTCFi
1. Трек стабильных токенов
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно она привязана к фиатной валюте или другим ценным активам. По степени централизованности стейблкоины можно разделить на централизованные (например, USDT, USDC) и децентрализованные (например, DAI, FRAX, USDe). По типу обеспечения их можно разделить на фиатное/материальное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
Механизм децентрализованных стабильных монет в основном включает в себя механизм CDP (избыточное обеспечение) и механизм хеджирования контрактов (равноценное обеспечение). Следующие проекты стабильных монет BTCFi заслуживают внимания:
2. Сектор кредитования
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или заработать проценты, сдавая Биткойн в аренду. Основные меры управления рисками включают контроль за коэффициентом залога и соотношением кредита к стоимости, добавление залогового обеспечения и дополнительного маржинального обеспечения, а также механизмы принудительного закрытия позиций.
Популярные проекты включают:
3. Ставки
Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная доходность. Babylon - это стойкий к вниманию Биткойн-смарт-контракт, его основной компонент - это POS публичная цепочка, совместимая с Cosmos IBC, которая может блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских цепей, одновременно получая доход от ставки в основной сети Babylon или POS потребительских цепях.
4. Рестейкинг
ReStaking — это процесс использования ликвидных стейкинг-токенов для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительных доходов. Основные проекты включают:
5. Децентрализованное хранение
Недавно основной контрагент wBTC BitGO опубликовал объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Связанные проекты включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных и децентрализованных финансов. Основные проекты включают в себя:
7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но все же есть несколько инновационных проектов:
Сравнение различных классов активов
В отношении безопасности, доходности и экологической насыщенности, BTCFi имеет свои особенности по сравнению с ETHFi и SOLFi:
Заключение
BTCFi, как инновационный двигатель в области криптофинансов, продолжит продвигать сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С развитием технологий и расширением рынка, BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.