DeFAI：用AI推動去中心化金融大衆化

當前全球約有5.62億人擁有加密貨幣，佔總人口的6.9%。然而，作爲被視爲推動大規模採用的希望，去中心化金融（DeFi）的普及率卻令人失望。通過分析主流公鏈和Layer的日活躍地址數，估計DeFi的滲透率僅爲1.4%。

盡管如此，DeFi在交易量方面卻呈現驚人增長。目前，去中心化交易所（DEX）佔中心化交易所（CEX）交易量的比例達到歷史新高16.7%。這一現象揭示了一個事實：DeFi市場仍然主要由資金量較大的老用戶主導，對新用戶的吸引力不高。

DeFi難以吸納新用戶的主要原因仍然是知識門檻高和使用體驗差。即使是最簡單的代幣兌換操作，用戶也需要了解如何將代幣轉移到鏈上、預留燃料費、理解滑點和授權等概念，這些復雜操作遠不如中心化交易所的一鍵買賣方便快捷。

面對這一困境，人工智能（AI）的引入可能爲DeFi帶來突破，催生了一個全新的概念 - DeFAI。

DeFAI的定義與核心價值

DeFAI是DeFi和AI的結合，旨在讓去中心化金融真正走向大衆。其核心價值在於利用AI降低DeFi的復雜性，並拓寬應用場景，使更多人能夠輕鬆安全地使用區塊鏈金融服務。

DeFAI的核心價值主要體現在三個方面：

1. 降低操作門檻：用戶只需輸入自然語言指令，AI就能完成復雜的多步驟操作。

2. 自動化策略：AI代理可運行和調整專業級的套利與投資策略，讓普通投資者也能使用高級工具。

3. 整合數據分析：AI可同時監控社群聲量、意見領袖評論、鏈上交易數據和價格走勢等，並在滿足條件時自動執行交易。

DeFAI的類別及代表項目

1. AI抽象層： 這類項目將復雜的DeFi操作簡化爲自然語言指令，由AI代理自動處理後臺操作。代表項目包括在Solana生態運行的Griffain，由Danielesesta團隊開發的Heyanon.ai，以及聚焦跨鏈功能的Grift。

2. 自動化交易代理： 這類AI代理可在用戶授權後自動執行復雜的多步驟交易策略。代表項目有主打機構級量化交易的Almanak，以及提供無代碼策略開發環境的Cod3x。

3. 市場分析代理： 這類AI整合並分析大量鏈上數據、社交媒體信息等，爲用戶提供市場洞察。代表項目包括追蹤大量意見領袖的AIXBT，以及基於K線圖進行技術分析的Kwant。

結語

DeFi曾因高門檻和操作復雜度阻礙大衆用戶，形成了以少數資金量大的老用戶爲主的小衆圈子。但隨着AI在對話界面、策略自動化和數據整合方面的突破，DeFAI爲去中心化金融開闢了一條新路徑。未來，從簡單的自然語言交易到復雜的自動化套利，甚至是多代理協作的生態系統，都將因DeFAI而更加成熟。

這可能引發下一波真正的"DeFi熱潮"，讓更多用戶能以低門檻方式享受去中心化金融的潛在收益。同時，專業投資者也可借此進行更靈活和安全的交易策略。隨着區塊鏈與AI的持續深度融合，DeFAI的浪潮正在逐步擴大，值得我們持續關注和期待。