8 ключових юридичних питань для підприємців Web3

В останні роки, з швидким розвитком технології блокчейн, все більше підприємців починають входити в сферу Web3, сподіваючись знайти можливості на цьому новому ринку. Проте, для вітчизняних підприємців Web3, прокласти шлях до стійкого розвитку в складному політико-правовому та ринковому середовищі вимагає не лише вирішення бізнес-питань, а й подолання різноманітних викликів у сфері правової відповідності.

Ця стаття підсумовує кілька важливих юридичних питань, з якими часто стикаються підприємці Web3, сподіваюся, що вона зможе надати їм цінні ідеї та натхнення.

1. Заборонені зони для стартапів Web3 в Україні

Згідно з відповідними політичними нормами, наразі в Китаї є три строго заборонені сфери для стартапів, пов'язаних з Web3: випуск токенів, управління біржами віртуальної валюти та зайняття видобутком віртуальної валюти. Це ті зони, яких підприємці Web3 повинні обережно уникати.

Проекти, які випускають токени, можуть легко підпадати під ризики незаконного залучення коштів. У вересні 2017 року кілька міністерств спільно опублікували оголошення, в якому вимагали негайно зупинити всі види діяльності з випуску токенів та фінансування, що призвело до припинення всіх ICO-діяльностей в країні.

Відповідно до політики, бізнес, пов'язаний з віртуальними валютами, кваліфікується як незаконна фінансова діяльність. Обмінні операції між фіатними валютами та віртуальними валютами, а також між різними віртуальними валютами, що здійснюються криптобіржами, також заборонені.

Діяльність з "майнінгу" віртуальних валют означає процес виробництва віртуальної валюти за допомогою спеціалізованого обладнання. Через великий споживання енергії та викидів вуглецю, у 2021 році відповідні органи видали повідомлення, яке чітко забороняє розвиток проектів з "майнінгу" віртуальних валют під будь-яким приводом.

2. Юридичні ризики моделей Web3 проектів

Злочини, пов'язані з відкриттям ігрових закладів, організацією та керівництвом пірамідальними схемами тощо, є поширеними кримінально-правовими ризиками в проектах Web3.

Наприклад, у випадку з іграми Web3, реалізація таких проектів в країні стикається з високими юридичними ризиками. Це пов'язано з тим, що в закордонних іграх Web3 токени, які випускаються, зазвичай можуть вільно торгуватися на блокчейні, тоді як в країні заборонене випускання токенів і не дозволяється виведення токенів з ігор. Якщо в країні запустити гру Web3, у оператора гри можуть виникнути ризики, пов'язані з азартними іграми, якщо він безпосередньо або опосередковано вилучає ігрові предмети; якщо для отримання прибутку використовуються багаторівневий розподіл або залучення нових учасників, це може пов'язуватися з ризиками пірамідальних схем.

3. Запобігання ризикам фінансових злочинів

Платформи Web3 можуть бути використані злочинцями для відмивання грошей. Через анонімність транзакцій біржам і криптовалютним гаманцям важко відстежити законне походження кожної транзакції. Додайте до цього відсутність географічних обмежень, і клієнтська база може бути поширена по всьому світу. Ця галузь, як і традиційна фінансова індустрія, є найближчою до коштів. Тому в майбутніх регуляціях щодо боротьби з відмиванням грошей підприємці в галузі Web3 можуть зіткнутися з більшою відповідальністю та обов'язками.

Якщо підприємницька діяльність буде визнана злочином у певній країні, це може призвести до величезних штрафів, фактичний контролер може бути покараний, а проєкт буде змушений вийти з ринку цієї країни тощо. Тому створення ефективної системи внутрішнього контролю проти відмивання грошей та виконання юридичних зобов'язань щодо протидії відмиванню грошей є важливою темою, на яку підприємці Web3 повинні звернути особливу увагу.

4. Правове регулювання проектів за межами країни

Кримінальна юрисдикція нашої країни ґрунтується на чотирьох принципах: принципі території, принципі особи, принципі захисту та універсальному принципі. Це означає, що сфера застосування китайського кримінального права є дуже широкою, і теоретично може підпадати під юрисдикцію китайського кримінального права будь-який елемент бізнес-моделі, що має зв'язок з Китаєм.

Додавання іноземних факторів у бізнес-модель, таких як використання закордонних компаній, залучення іноземців як номінальних операторів тощо, на перший погляд може знизити кримінальні ризики, але якщо веб-3 бізнес, що здійснюється, заборонений в країні і в основному орієнтований на користувачів материкового Китаю, тоді навіть якщо проект зареєстрований за кордоном, як такий, що фактично керується китайцями, він все ще несе відповідні кримінальні юридичні ризики.

5. Відповідність повернення капіталу для підприємництва за кордоном

Однією з проблем, з якою часто стикаються підприємці Web3, є те, що основний дохід компанії надходить від закордонних компаній або що фінансування може бути конвертовано в законні гроші лише за кордоном. Але основна команда компанії та основні операційні витрати, як правило, перебувають на материковому Китаї. У такому випадку, як можна повернути законно отримані доходи та фінансування закордонних компаній назад на материковий Китай? Один із способів - це прямих іноземних інвестицій (FDI).

FDI означає інвестиційну діяльність, яку здійснюють іноземні інвестори в Китаї безпосередньо за допомогою готівки, матеріальних активів, технологій тощо. Поширені випадки FDI включають: незалежне або спільне з іншими інвесторами створення іноземних інвестиційних підприємств в Китаї; придбання іноземними інвесторами акцій, часток, майнових часток або інших подібних прав у підприємствах, що знаходяться в Китаї.

Наразі в нашій країні використовується система управління преференційним наданням національного режиму та негативного списку для прямих іноземних інвестицій (FDI). За винятком певних галузей, іноземні інвестори мають однакові права та обов'язки з місцевими інвесторами в інших сферах. Зазвичай підприємці Web3 можуть безпечно використовувати спосіб FDI в таких поширених сферах, як розробка публічних блокчейнів, кросчейн-технології, DAPP, DID або інша інфраструктура на базі блокчейна.

6. Важливість захисту інформації та безпеки даних

Хоча основна ідея блокчейну полягає в децентралізації, проекти Web3 на практиці все ще залучають управління даними та міжрегіональну взаємодію даних. Якщо проекти Web3 недостатньо приділяють увагу захисту інформації користувачів та безпеці даних, це може призвести до серйозних інцидентів безпеки.

Наприклад, у листопаді 2024 року одна криптовалютна біржа зазнала хакерської атаки, внаслідок якої користувачі втратили активи на понад мільйон доларів. Після аналізу було виявлено, що на платформі існують серйозні проблеми з безпекою, включаючи неналежне зберігання приватних ключів та передачу даних у незашифрованому вигляді.

Для Web3 проектів, які працюють на території Китаю, необхідно суворо дотримуватися вимог Закону про захист особистої інформації, Закону про кібербезпеку та Закону про безпеку даних, розробити та впровадити комплексну систему управління безпекою даних, щоб забезпечити безпеку даних під час зберігання, передачі та обробки. Для закордонних Web3 проектів, орієнтованих на вітчизняних користувачів, крім дотримання китайського законодавства, також необхідно дотримуватися відповідних законів і нормативних актів країни, в якій проєкт знаходиться.

7. Юридичні ризики в бізнесі делегованих інвестицій у віртуальні валюти

Незважаючи на те, що відповідна політика класифікує операції з віртуальними валютами як "незаконну фінансову діяльність", на практиці юридичні спори, пов'язані з довірчими інвестиціями у віртуальні валюти, все ще трапляються досить часто. Якщо підприємці Web3 виступають як інституційні представники для залучення коштів від інвесторів для проведення інвестиційних операцій у віртуальні валюти, у разі збитків інвестори можуть стикнутися з тиском з боку інвесторів для захисту своїх прав.

Хоча відповідно до чинної політики, операції, пов'язані з віртуальними валютами, вважаються незаконною фінансовою діяльністю, легітимність співпраці між делегованою стороною та замовником викликає значний спір, проте все ж рекомендується обом сторонам підписати письмову угоду про довірче інвестування перед початком співробітництва. Згідно з досвідом відповідних справ, це може в певній мірі знизити кримінальні ризики для делегованої сторони. Крім того, чітке визначення юрисдикційних умов (включаючи вибір юрисдикційного органу та місця юрисдикції) також сприяє вирішенню суперечок.

8. Проблема використання працівників в Україні для зареєстрованих за кордоном компаній

Якщо компанія веде бізнес, що порушує китайське кримінальне право, просте реєстрування компанії за кордоном не може повністю уникнути кримінальних ризиків в країні. Якщо співробітники працюють в країні, вони в основному стикаються з двома ризиками:

По-перше, стабільність роботи співробітників не може бути гарантована. Оскільки співробітники в Україні можуть бути в будь-який момент затримані як підозрювані у злочині, це не тільки вплине на їхню стабільність роботи, але й збільшить витрати компанії на робочу силу.

По-друге, як тільки буде розпочато розслідування, це вплине на загальну діяльність компанії. Якщо співробітника буде притягнуто до кримінальної відповідальності, відповідно до китайського кримінального права щодо зменшення покарання, добровільної здачі та заслуг, співробітник може розкрити відомості, які йому відомі. Це може призвести до витоку комерційних таємниць компанії, а також до витоку інформації на вищому рівні, що вплине на нормальну діяльність компанії.

Висновок

Для підприємців та професіоналів Web3 важливо спочатку чітко зрозуміти правові межі, перш ніж приймати рішення про заняття відповідним бізнесом, абсолютно не можна доторкатися до високоризикованих кримінальних справ. Навіть якщо ведеться бізнес за кордоном, якщо він орієнтований на внутрішніх користувачів, необхідно одночасно дотримуватися відповідних норм як в країні, так і в країні, де знаходиться проєкт. Сподіваюсь, що ця стаття надасть чітке бачення та практичні поради для професіоналів у галузі, допомагаючи всім стабільно розвиватися в сфері Web3.