RWAfi: Novas oportunidades na trilha de trilhões de dólares
A plataforma de pesquisa RWA indica que o tamanho total do mercado RWA atualmente ultrapassa 15 mil milhões de dólares. A Fidelity prevê que este número atinja 30 mil milhões de dólares em 2025, enquanto a BlackRock é ainda mais otimista, prevendo que o valor dos ativos tokenizados atinja 10 trilhões de dólares na década de 2030. Isso significa que, nos próximos 7 anos, o potencial de crescimento da narrativa RWA pode ser superior a 700 vezes.
No entanto, para realmente liberar o potencial dos RWA, a tokenização sozinha não é suficiente. É necessário uma arquitetura tecnológica mais eficiente, ferramentas de infraestrutura abertas e uma colaboração de ecossistemas bem desenvolvida. Em suma, os RWA precisam de um conjunto completo de serviços em torno do ciclo de vida total do ativo, especialmente para introduzir os ativos RWA de forma segura e com baixo custo em cenários DeFi on-chain diversificados, convertendo o bônus de estoque dos ativos tradicionais em valor incremental on-chain.
Este é o verdadeiro significado da RWAfi. No âmbito da tokenização, a RWA não só aumentou significativamente a liquidez, mas também pode gerar rendimento DeFi através de operações como empréstimos e staking, trazendo ativos reais de rendimento para o DeFi, reforçando a base de valor do mercado cripto.
Apesar do entusiasmo em torno dos RWA, há poucos blockchains RWAfi dedicados à gestão de ativos do mundo real e à sua circulação na blockchain. A razão é que o RWAfi enfrenta um duplo desafio:
Por um lado, a certificação de ativos do mundo real "na cadeia" envolve processos complexos de tokenização de ativos e colaboração entre várias partes, necessitando resolver questões como segurança e conformidade, liquidez, interoperabilidade entre cadeias e um ambiente técnico amigável para desenvolvedores.
Por outro lado, após a "tokenização", ainda há "empoderamento", ou seja, o verdadeiro valor do RWA se reflete em como construir um mercado financeiro on-chain transparente, eficiente e com alta liquidez através da tecnologia blockchain, portanto, é necessário realizar uma profunda integração de protocolos DeFi, distribuição de rendimento e gestão de riscos, conferindo ao RWA liquidez, composibilidade e interoperabilidade semelhantes aos ativos criptográficos.
Tomando o setor imobiliário como exemplo, após a conclusão da tokenização e integração na blockchain, ele deixa de ser um ativo "estático" no sentido tradicional, podendo participar de diversos cenários DeFi, como a distribuição transparente dos rendimentos de aluguel através de contratos inteligentes, ou ser utilizado como colateral para financiamento na blockchain. Essa "capacitação" impõe requisitos técnicos e ecológicos mais elevados, ao mesmo tempo que quebra as limitações inerentes dos RWA como ativos reais, injetando uma maior combinabilidade e potencial de aplicação em uma dimensão mais elevada.
Assim, o RWAfi não é apenas uma solução técnica, mas essencialmente cria uma nova classe de ativos com propriedades de rendimento real nativas. Ao introduzir ativos do mundo real, capital e fluxos de caixa, injeta na ecologia da blockchain a "propriedade de rendimento real" nativa.
A demanda central do mercado de RWA de trilhões, até mesmo de trilhões de dólares, é evidente - uma blockchain pública dedicada a RWA. Ela pode atender simultaneamente às diversas necessidades de usuários institucionais e nativos de criptomoedas. Nesse cenário, a blockchain RWAfi não apenas capacita os ativos RWA, mas também tem o potencial de se tornar o principal captador de valor incremental do ecossistema RWA.
Recentemente, a Plume, que completou uma nova rodada de financiamento de 20 milhões de dólares, é praticamente a única blockchain RWAfi em sentido estrito. A característica notável da Plume é o seu design modular, que, através de uma solução tudo-em-um, aborda sistematicamente os problemas de tokenização, conformidade, liquidez e interoperabilidade de RWA, oferecendo aos desenvolvedores e instituições uma solução completa que abrange todo o ciclo de vida da tokenização de RWA.
Plume integra várias ferramentas modulares-chave, oferecendo aos desenvolvedores uma solução completa para a tokenização de ativos RWA.
Arc - Motor de Tokenização: simplifica o processo de tokenização, oferecendo um caminho eficaz para trazer RWA para a cadeia.
Passaporte - Carteira Inteligente: suporta a combinabilidade RWAfi, gestão de rendimento e funcionalidades avançadas de abstração de conta.
Nexus - Autoestrada de Dados: integrar de forma segura os dados do mundo real na blockchain utilizando tecnologias como zkTLS.
Esta ferramenta modular não só reduz as barreiras tecnológicas, como também integra os fornecedores de conformidade diretamente no sistema de cadeia de suprimentos upstream da plataforma, garantindo desde a origem que os ativos tokenizados atendam aos requisitos regulatórios.
Isso significa que os gigantes das finanças tradicionais podem integrar rapidamente o serviço de tokenização de ativos RWA fornecido pela Plume em seus produtos existentes, permitindo iterações de produtos e expansão de mercado. Isso não só permite que as instituições tokenizem facilmente ativos e introduzam no ecossistema blockchain, mas também preserva a experiência do usuário fluida do Web2, conferindo aos usuários autonomia sobre os ativos e atributos do Web3.
A atratividade central do RWAfi reside em sua natural propriedade de "conexão bidirecional": por um lado, conecta novos e antigos jogadores do Web3, e por outro, conecta-se a enormes ativos de liquidez do setor financeiro tradicional. Isso não só pode oferecer novas classes de ativos e oportunidades de rendimento para usuários nativos de criptomoedas, como também abre um caminho para que gigantes das finanças tradicionais se integrem profundamente ao mundo do DeFi na blockchain, alcançando assim um efeito de sobreposição de "1+1>2".
A Plume construiu uma rede ecológica de "duas mãos" centrada em parceiros institucionais e estendendo-se a parceiros DeFi:
Parceiros institucionais: responsáveis por fornecer conformidade, base de confiança e ativos de alta qualidade, sendo o núcleo confiável do seu ecossistema RWAfi.
Parceiros DeFi: oferecem aos usuários on-chain uma maneira flexível e de alto rendimento de participar de ativos, aumentando ainda mais a liquidez e a composibilidade do RWA.
A rede institucional do Plume concentra-se principalmente na tokenização, conformidade e gestão de ativos tradicionais, utilizando a infraestrutura on-chain do Plume para proporcionar maior liquidez e transparência aos RWA, pavimentando o caminho para uma fusão profunda entre os gigantes financeiros tradicionais e o RWAfi.
Os protocolos DeFi que alcançaram uma integração ou colaboração profunda com a Plume convertem os dividendos de ativos tradicionais em valor incremental na blockchain principalmente através da Plume, como por meio de apoio à liquidez, otimização de rendimentos e exploração de novos cenários, oferecendo oportunidades de participação diversificadas para os usuários na blockchain.
Atualmente, a Plume já construiu dois enormes ecossistemas em expansão: participantes novos e antigos do Web3 e gigantes financeiros tradicionais, acumulando mais de 180 aplicações e protocolos. A rede de testes já atraiu mais de 3,75 milhões de usuários, gerando centenas de milhões de transações, com resultados notáveis.
Esse "empoderamento ao longo de todo o ciclo de vida" é exatamente a vantagem competitiva irreplicável de cadeias dedicadas como a Plume, as blockchains RWAfi não apenas atendem a instituições e desenvolvedores, mas também se dirigem diretamente a todos os usuários de RWA, capturando o valor da participação dos usuários finais, compartilhando assim os dividendos do crescimento escalável de todo o ecossistema RWA, tornando-se o motor central na expansão de um mercado de trilhões de dólares.
RWAfi é uma das poucas direções narrativas que conseguem estabelecer uma ponte entre o on-chain e o off-chain atualmente, seu potencial advém tanto da inovação do Web3 quanto dos enormes dividendos em ativos da finança tradicional. A blockchain pública RWAfi, como infraestrutura que pode verdadeiramente elevar a tokenização RWA para a "Internet de ativos RWA", fornece uma resposta viável para o crescimento de bilhões de dólares na narrativa RWA.
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GasFeeDodger
· 3h atrás
A previsão da Fidelity é demasiado conservadora, não é?
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MidnightMEVeater
· 19h atrás
Mais uma onda de pessoas do exchange está a caminho...
RWAfi: O próximo ponto de inflexão de um mercado de trilhões de dólares
RWAfi: Novas oportunidades na trilha de trilhões de dólares
A plataforma de pesquisa RWA indica que o tamanho total do mercado RWA atualmente ultrapassa 15 mil milhões de dólares. A Fidelity prevê que este número atinja 30 mil milhões de dólares em 2025, enquanto a BlackRock é ainda mais otimista, prevendo que o valor dos ativos tokenizados atinja 10 trilhões de dólares na década de 2030. Isso significa que, nos próximos 7 anos, o potencial de crescimento da narrativa RWA pode ser superior a 700 vezes.
No entanto, para realmente liberar o potencial dos RWA, a tokenização sozinha não é suficiente. É necessário uma arquitetura tecnológica mais eficiente, ferramentas de infraestrutura abertas e uma colaboração de ecossistemas bem desenvolvida. Em suma, os RWA precisam de um conjunto completo de serviços em torno do ciclo de vida total do ativo, especialmente para introduzir os ativos RWA de forma segura e com baixo custo em cenários DeFi on-chain diversificados, convertendo o bônus de estoque dos ativos tradicionais em valor incremental on-chain.
Este é o verdadeiro significado da RWAfi. No âmbito da tokenização, a RWA não só aumentou significativamente a liquidez, mas também pode gerar rendimento DeFi através de operações como empréstimos e staking, trazendo ativos reais de rendimento para o DeFi, reforçando a base de valor do mercado cripto.
Apesar do entusiasmo em torno dos RWA, há poucos blockchains RWAfi dedicados à gestão de ativos do mundo real e à sua circulação na blockchain. A razão é que o RWAfi enfrenta um duplo desafio:
Por um lado, a certificação de ativos do mundo real "na cadeia" envolve processos complexos de tokenização de ativos e colaboração entre várias partes, necessitando resolver questões como segurança e conformidade, liquidez, interoperabilidade entre cadeias e um ambiente técnico amigável para desenvolvedores.
Por outro lado, após a "tokenização", ainda há "empoderamento", ou seja, o verdadeiro valor do RWA se reflete em como construir um mercado financeiro on-chain transparente, eficiente e com alta liquidez através da tecnologia blockchain, portanto, é necessário realizar uma profunda integração de protocolos DeFi, distribuição de rendimento e gestão de riscos, conferindo ao RWA liquidez, composibilidade e interoperabilidade semelhantes aos ativos criptográficos.
Tomando o setor imobiliário como exemplo, após a conclusão da tokenização e integração na blockchain, ele deixa de ser um ativo "estático" no sentido tradicional, podendo participar de diversos cenários DeFi, como a distribuição transparente dos rendimentos de aluguel através de contratos inteligentes, ou ser utilizado como colateral para financiamento na blockchain. Essa "capacitação" impõe requisitos técnicos e ecológicos mais elevados, ao mesmo tempo que quebra as limitações inerentes dos RWA como ativos reais, injetando uma maior combinabilidade e potencial de aplicação em uma dimensão mais elevada.
Assim, o RWAfi não é apenas uma solução técnica, mas essencialmente cria uma nova classe de ativos com propriedades de rendimento real nativas. Ao introduzir ativos do mundo real, capital e fluxos de caixa, injeta na ecologia da blockchain a "propriedade de rendimento real" nativa.
A demanda central do mercado de RWA de trilhões, até mesmo de trilhões de dólares, é evidente - uma blockchain pública dedicada a RWA. Ela pode atender simultaneamente às diversas necessidades de usuários institucionais e nativos de criptomoedas. Nesse cenário, a blockchain RWAfi não apenas capacita os ativos RWA, mas também tem o potencial de se tornar o principal captador de valor incremental do ecossistema RWA.
Recentemente, a Plume, que completou uma nova rodada de financiamento de 20 milhões de dólares, é praticamente a única blockchain RWAfi em sentido estrito. A característica notável da Plume é o seu design modular, que, através de uma solução tudo-em-um, aborda sistematicamente os problemas de tokenização, conformidade, liquidez e interoperabilidade de RWA, oferecendo aos desenvolvedores e instituições uma solução completa que abrange todo o ciclo de vida da tokenização de RWA.
Plume integra várias ferramentas modulares-chave, oferecendo aos desenvolvedores uma solução completa para a tokenização de ativos RWA.
Esta ferramenta modular não só reduz as barreiras tecnológicas, como também integra os fornecedores de conformidade diretamente no sistema de cadeia de suprimentos upstream da plataforma, garantindo desde a origem que os ativos tokenizados atendam aos requisitos regulatórios.
Isso significa que os gigantes das finanças tradicionais podem integrar rapidamente o serviço de tokenização de ativos RWA fornecido pela Plume em seus produtos existentes, permitindo iterações de produtos e expansão de mercado. Isso não só permite que as instituições tokenizem facilmente ativos e introduzam no ecossistema blockchain, mas também preserva a experiência do usuário fluida do Web2, conferindo aos usuários autonomia sobre os ativos e atributos do Web3.
A atratividade central do RWAfi reside em sua natural propriedade de "conexão bidirecional": por um lado, conecta novos e antigos jogadores do Web3, e por outro, conecta-se a enormes ativos de liquidez do setor financeiro tradicional. Isso não só pode oferecer novas classes de ativos e oportunidades de rendimento para usuários nativos de criptomoedas, como também abre um caminho para que gigantes das finanças tradicionais se integrem profundamente ao mundo do DeFi na blockchain, alcançando assim um efeito de sobreposição de "1+1>2".
A Plume construiu uma rede ecológica de "duas mãos" centrada em parceiros institucionais e estendendo-se a parceiros DeFi:
A rede institucional do Plume concentra-se principalmente na tokenização, conformidade e gestão de ativos tradicionais, utilizando a infraestrutura on-chain do Plume para proporcionar maior liquidez e transparência aos RWA, pavimentando o caminho para uma fusão profunda entre os gigantes financeiros tradicionais e o RWAfi.
Os protocolos DeFi que alcançaram uma integração ou colaboração profunda com a Plume convertem os dividendos de ativos tradicionais em valor incremental na blockchain principalmente através da Plume, como por meio de apoio à liquidez, otimização de rendimentos e exploração de novos cenários, oferecendo oportunidades de participação diversificadas para os usuários na blockchain.
Atualmente, a Plume já construiu dois enormes ecossistemas em expansão: participantes novos e antigos do Web3 e gigantes financeiros tradicionais, acumulando mais de 180 aplicações e protocolos. A rede de testes já atraiu mais de 3,75 milhões de usuários, gerando centenas de milhões de transações, com resultados notáveis.
Esse "empoderamento ao longo de todo o ciclo de vida" é exatamente a vantagem competitiva irreplicável de cadeias dedicadas como a Plume, as blockchains RWAfi não apenas atendem a instituições e desenvolvedores, mas também se dirigem diretamente a todos os usuários de RWA, capturando o valor da participação dos usuários finais, compartilhando assim os dividendos do crescimento escalável de todo o ecossistema RWA, tornando-se o motor central na expansão de um mercado de trilhões de dólares.
RWAfi é uma das poucas direções narrativas que conseguem estabelecer uma ponte entre o on-chain e o off-chain atualmente, seu potencial advém tanto da inovação do Web3 quanto dos enormes dividendos em ativos da finança tradicional. A blockchain pública RWAfi, como infraestrutura que pode verdadeiramente elevar a tokenização RWA para a "Internet de ativos RWA", fornece uma resposta viável para o crescimento de bilhões de dólares na narrativa RWA.