A Comissão do Mercado de Valores Mobiliários dos Estados Unidos finalizou um acordo com o fundador da MyConstant, ordenando-lhe o pagamento de mais de 10 milhões de dólares em multas e restituições por uso indevido de fundos de investidores e por fazer declarações falsas sobre os serviços de empréstimos em criptomoedas da sua plataforma.
Resumo
O fundador da MyConstant, Huynh Tran Quang Duy, pagará mais de 10 milhões de dólares por abusar dos fundos dos investidores.
Huynh usou $11,9 milhões de fundos de investidores para comprar TerraUSD, perdendo quase $8 milhões quando a stablecoin colapsou.
A MyConstant cessou operações em 2022; o acordo com a Comissão inclui devolução de valores e outras restrições.
O que é MyConstant?
MyConstant era uma plataforma de empréstimos peer-to-peer que operava sob o nome de Const LLC. Fundada em 2018 por Huynh Tran Quang Duy, também conhecido como Duy Huynh, a plataforma afirmava oferecer oportunidades de investimento de alto rendimento ao combinar credores e mutuários através de empréstimos colateralizados em criptomoeda.
Anunciava retornos anuais variando entre 6% a 10%, descrevendo seus produtos como de baixo risco e garantidos por criptomoedas. A plataforma direcionava-se principalmente a investidores dos EUA e, no final, atraiu mais de 20 milhões de dólares de mais de 4.000 indivíduos entre 2020 e 2022.
Apesar de se promover como um serviço de correspondência de empréstimos garantidos por criptomoedas, a MyConstant agrupou os fundos dos investidores e exerceu controle total sobre como esse dinheiro foi alocado.
De acordo com a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, a empresa não emitiu consistentemente empréstimos garantidos por colaterais em criptomoeda como anunciado. Em vez disso, Huynh desviou grandes porções dos fundos para contas pessoais e ativos em criptomoeda de alto risco, violando as representações feitas aos investidores.
Ele também gerou resumos de empréstimos fabricados e atualizações de marketing para manter a confiança dos investidores e incentivar o reinvestimento.
Acusações contra MyConstant e Hyunh
A Comissão do Mercado de Valores Mobiliários constatou que Huynh se apropriou indevidamente de aproximadamente $415,000 para uso pessoal e utilizou pelo menos $11.9 milhões de fundos de investidores para comprar a stablecoin algorítmica TerraUSD (UST).
Esta decisão contradizia o modelo de negócios e o perfil de risco declarado da MyConstant
Quando o UST colapsou em maio de 2022, Huynh perdeu quase 8 milhões de dólares em fundos de clientes. Apesar disso, ele continuou a tranquilizar falsamente os investidores sobre a estabilidade da plataforma, emitindo relatórios de desempenho enganosos que afirmavam uma atividade de empréstimos bem-sucedida.
As compras de UST de Huynh pareciam ser uma tentativa de entregar os altos retornos que a MyConstant prometeu. Na época, a TerraUSD oferecia até 20% de retornos anuais através do Anchor Protocol, uma plataforma de empréstimos DeFi ligada à blockchain Terra.
No entanto, o valor do UST dependia da sua ligação ao dólar americano, mantida através de um algoritmo ligado ao token nativo da Terra, LUNA. Em maio de 2022, uma queda acentuada no mercado desencadeou um evento de desvinculação que fez com que ambos os tokens colapsassem. A exposição da MyConstant ao UST tornou-se uma responsabilidade catastrófica, e a plataforma acabou por cessar operações até novembro de 2022.
Ações passadas contra MyConstant
MyConstant já tinha atraído a atenção dos reguladores a nível estatal antes da investigação da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Em dezembro de 2022, o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia emitiu uma ordem de cessar e desistir contra a empresa. O DFPI acusou a MyConstant de violar as leis de valores mobiliários da Califórnia ao oferecer produtos cripto com juros não registados e operar como um corretor de empréstimos não licenciado.
No final de 2022, a MyConstant admitiu que já não conseguia operar normalmente e suspendeu os levantamentos dos utilizadores em meio a uma onda de turbulência no mercado e resgates de clientes. Até agora, devolveu 1,8 milhões de dólares aos investidores e colocou os ativos restantes—reportadamente menos de 10 milhões de dólares—num fundo fiduciário para possível recuperação.
O acordo da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários marca a primeira ação formal que pode levar a uma restituição mais ampla para os investidores afetados.
O que vem a seguir para Huynh?
Nos termos da ordem da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, Huynh deve pagar $8.3 milhões em devolução, $1.5 milhões em juros de pré-julgamento e uma penalização civil de $750.000 dentro de 14 dias. No entanto, ele concordou com o acordo sem admitir ou negar as alegações da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários.
Além das penalizações financeiras, Huynh está proibido de servir como funcionário ou diretor de qualquer empresa registrada publicamente. A Comissão pode também estabelecer um Fundo Justo para distribuir os fundos recuperados aos investidores, dependendo da viabilidade.
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Acordo de $10m da SEC atinge o fundador da MyConstant devido ao investimento em TerraUSD e ao uso indevido de fundos
A Comissão do Mercado de Valores Mobiliários dos Estados Unidos finalizou um acordo com o fundador da MyConstant, ordenando-lhe o pagamento de mais de 10 milhões de dólares em multas e restituições por uso indevido de fundos de investidores e por fazer declarações falsas sobre os serviços de empréstimos em criptomoedas da sua plataforma.
Resumo
O que é MyConstant?
MyConstant era uma plataforma de empréstimos peer-to-peer que operava sob o nome de Const LLC. Fundada em 2018 por Huynh Tran Quang Duy, também conhecido como Duy Huynh, a plataforma afirmava oferecer oportunidades de investimento de alto rendimento ao combinar credores e mutuários através de empréstimos colateralizados em criptomoeda.
Anunciava retornos anuais variando entre 6% a 10%, descrevendo seus produtos como de baixo risco e garantidos por criptomoedas. A plataforma direcionava-se principalmente a investidores dos EUA e, no final, atraiu mais de 20 milhões de dólares de mais de 4.000 indivíduos entre 2020 e 2022.
Apesar de se promover como um serviço de correspondência de empréstimos garantidos por criptomoedas, a MyConstant agrupou os fundos dos investidores e exerceu controle total sobre como esse dinheiro foi alocado.
De acordo com a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, a empresa não emitiu consistentemente empréstimos garantidos por colaterais em criptomoeda como anunciado. Em vez disso, Huynh desviou grandes porções dos fundos para contas pessoais e ativos em criptomoeda de alto risco, violando as representações feitas aos investidores.
Ele também gerou resumos de empréstimos fabricados e atualizações de marketing para manter a confiança dos investidores e incentivar o reinvestimento.
Acusações contra MyConstant e Hyunh
A Comissão do Mercado de Valores Mobiliários constatou que Huynh se apropriou indevidamente de aproximadamente $415,000 para uso pessoal e utilizou pelo menos $11.9 milhões de fundos de investidores para comprar a stablecoin algorítmica TerraUSD (UST).
Esta decisão contradizia o modelo de negócios e o perfil de risco declarado da MyConstant
Quando o UST colapsou em maio de 2022, Huynh perdeu quase 8 milhões de dólares em fundos de clientes. Apesar disso, ele continuou a tranquilizar falsamente os investidores sobre a estabilidade da plataforma, emitindo relatórios de desempenho enganosos que afirmavam uma atividade de empréstimos bem-sucedida.
As compras de UST de Huynh pareciam ser uma tentativa de entregar os altos retornos que a MyConstant prometeu. Na época, a TerraUSD oferecia até 20% de retornos anuais através do Anchor Protocol, uma plataforma de empréstimos DeFi ligada à blockchain Terra.
No entanto, o valor do UST dependia da sua ligação ao dólar americano, mantida através de um algoritmo ligado ao token nativo da Terra, LUNA. Em maio de 2022, uma queda acentuada no mercado desencadeou um evento de desvinculação que fez com que ambos os tokens colapsassem. A exposição da MyConstant ao UST tornou-se uma responsabilidade catastrófica, e a plataforma acabou por cessar operações até novembro de 2022.
Ações passadas contra MyConstant
MyConstant já tinha atraído a atenção dos reguladores a nível estatal antes da investigação da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Em dezembro de 2022, o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia emitiu uma ordem de cessar e desistir contra a empresa. O DFPI acusou a MyConstant de violar as leis de valores mobiliários da Califórnia ao oferecer produtos cripto com juros não registados e operar como um corretor de empréstimos não licenciado.
No final de 2022, a MyConstant admitiu que já não conseguia operar normalmente e suspendeu os levantamentos dos utilizadores em meio a uma onda de turbulência no mercado e resgates de clientes. Até agora, devolveu 1,8 milhões de dólares aos investidores e colocou os ativos restantes—reportadamente menos de 10 milhões de dólares—num fundo fiduciário para possível recuperação.
O acordo da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários marca a primeira ação formal que pode levar a uma restituição mais ampla para os investidores afetados.
O que vem a seguir para Huynh?
Nos termos da ordem da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, Huynh deve pagar $8.3 milhões em devolução, $1.5 milhões em juros de pré-julgamento e uma penalização civil de $750.000 dentro de 14 dias. No entanto, ele concordou com o acordo sem admitir ou negar as alegações da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários.
Além das penalizações financeiras, Huynh está proibido de servir como funcionário ou diretor de qualquer empresa registrada publicamente. A Comissão pode também estabelecer um Fundo Justo para distribuir os fundos recuperados aos investidores, dependendo da viabilidade.