Reconhecer os riscos, investir com cautela: lições do mercado de ativos de criptografia

No campo dos Ativos de criptografia, um erro pode resultar em grandes perdas. A maioria dos participantes apenas se aproveitou da onda do tempo, desfrutando dos benefícios trazidos pelo desenvolvimento da indústria.

Recentemente, mais uma plataforma de troca de moedas digitais enfrentou uma crise. O fundador da plataforma declarou publicamente que a plataforma não tem condições de cumprir os pedidos de retirada dos usuários, envolvendo montantes que chegam a várias centenas de milhões de dólares. Este evento destaca mais uma vez a alta volatilidade do mercado de ativos de criptografia.

Muitos investidores sofreram grandes perdas. Alguns perderam todas as suas economias e até contraíram dívidas enormes; outros tiveram que vender suas propriedades para enfrentar a crise; e há aqueles cujas economias de dez anos se evaporaram instantaneamente. Entre eles, não faltam investidores que já haviam sofrido perdas em outros produtos financeiros e agora enfrentam um golpe familiar. Sabe-se que a maior perda de um único investidor chegou até ao nível de milhões.

Essas experiências levam a uma compreensão profunda da vulnerabilidade da riqueza da classe média:

1. Eles acham que têm ativos de criptografia abundantes, mas na verdade apenas têm algumas economias, e uma mudança inesperada pode fazê-los voltar à pobreza.
2. Eles confundem a realização de investimentos em valor com a prática de especulação e jogos de azar.
3. Eles buscam altos retornos, sonhando com liberdade financeira, mas acabam se tornando a pedra de apoio para a riqueza de outros.

No mercado de ativos de criptografia, onde falta uma regulamentação eficaz, algumas práticas ilícitas tornam-se mais fáceis de surgir. Abaixo estão alguns métodos comuns de fraude:

1. Mineração de transações e investimentos de alto rendimento

Algumas plataformas lançam o que chamam de "mineração de negociação", prometendo altos retornos. Mas na realidade, esse modelo é frequentemente uma forma disfarçada de ICO, onde os investidores trocam bitcoins valiosos por tokens emitidos pela plataforma a custo zero. No início, pode haver uma aparência de prosperidade, mas assim que a cadeia de financiamento se rompe, ela colapsa rapidamente.

Os produtos de investimento de alto rendimento também apresentam riscos. Algumas plataformas afirmam oferecer uma taxa de retorno anual de até 18%, mas na realidade é difícil gerar rendimento real suficiente para pagar esses juros, o que pode eventualmente se transformar em um esquema Ponzi.

2. Bolha de moeda de ar

Muitas pessoas foram atraídas pelo mito da riqueza criado pelo ICO de 2017, esperando enriquecer investindo em novos ativos de criptografia. No entanto, a maioria desses ativos na verdade não tem valor algum, dependendo completamente de especulação e marketing em pirâmide. Para os emissores, esses ativos têm custo quase zero; contanto que sejam embalados de forma suficientemente atraente, podem se tornar caixas eletrônicos. Já os investidores comuns, para lucrarem, só podem esperar que alguém compre a um preço mais alto, podendo acabar perdendo muito dinheiro.

3. Negociação de contratos de alta alavancagem

O nível de alavancagem das negociações de contratos no mercado de Ativos de criptografia chega a 125 vezes, muito acima do mercado financeiro tradicional. Com uma alavancagem tão alta, mesmo pequenas flutuações de preço podem levar à liquidação. Juntamente com a manipulação do mercado, falhas na plataforma e outros fatores, este método de negociação é extremamente perigoso. Muitas pessoas, após experimentar os benefícios, tendem a se tornar mais agressivas, acabando por perder todos os lucros e até mesmo acumular grandes dívidas.

Essas fraudes e investimentos de alto risco conseguem ter sucesso repetidamente principalmente porque exploram as fraquezas da natureza humana, especialmente o desejo de enriquecer rapidamente. Quando ouvem que outros lucraram com ativos de criptografia, muitas pessoas, por inveja ou insatisfação, acabam investindo de forma impulsiva e, no final, tornam-se moeda.

É importante notar que, atualmente, apenas algumas moedas de criptografia, como o Bitcoin e o USDT, têm aplicações práticas reais. A maioria dos outros tokens são conceitos de especulação ou pura fraude. Mesmo o Ethereum, sua capacidade de cálculo real é muito inferior ao que é anunciado.

Diante de um ambiente de mercado como este, os investidores precisam:

1. Aprenda a conter-se, não espere ficar rico da noite para o dia. Como disse Buffett, a verdadeira acumulação de riqueza é um processo lento.
2. Evitar "liquidação forçada". No atual ambiente econômico, um erro significativo pode deixar uma pessoa sem chances de recuperação.
3. Reconhecer os próprios limites de capacidade e não arriscar de forma cega.
4. Valorize os ativos existentes e invista com cautela.

Cada pessoa tem um ponto de partida e oportunidades diferentes. O importante é encontrar o caminho de desenvolvimento que se ajusta a si, reconhecer os seus limites de capacidade e esforçar-se continuamente dentro deles. Lembre-se de não arriscar e valorizar tudo o que tem atualmente.