Pagamentos transfronteiriços e saída de moeda virtual: uma discussão sob a perspectiva legal
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
Recentemente, o serviço de "pagamentos transfronteiriços" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que pequenas transferências de dinheiro entre residentes das duas regiões sejam recebidas instantaneamente, simplificando grandemente os processos complexos das transferências transfronteiriças tradicionais. Os usuários só precisam inserir o número da conta bancária ou o número de telemóvel da outra parte através de um aplicativo móvel para completar a operação, proporcionando uma grande conveniência para os residentes das duas regiões.
No entanto, com o lançamento deste serviço, surgiu uma questão: será possível utilizar o pagamento transfronteiriço para transferir os fundos obtidos com a venda legal de moeda virtual em Hong Kong de volta para contas no continente?
Mecanismo de operação do pagamento transfronteiriço
O pagamento transfronteiriço é o produto da integração entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" do interior e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong, sujeito às leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. Este serviço é direcionado principalmente a usuários individuais, exigindo que as remessas norte-sul (de Hong Kong para o interior) sejam iniciadas por entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas sul-norte (do interior para Hong Kong) devem ser iniciadas por entidades com identidade do interior.
Em termos de limites, o limite diário para residentes de Hong Kong enviar dinheiro para o interior é de 10.000 dólares de Hong Kong, e o limite anual é de 200.000 dólares de Hong Kong. Residentes do interior que enviam dinheiro para Hong Kong seguem o limite de 50.000 dólares americanos por ano para a facilidade de compra de moeda.
Atualmente, vários dos principais bancos da China continental e de Hong Kong já ativaram este serviço. Vale a pena notar que este serviço está atualmente na fase gratuita, podendo futuramente se expandir para diversos cenários de aplicação, como de pessoa para empresa, de empresa para pessoa, e até mesmo de governo para empresa, podendo ser introduzido um mecanismo de cobrança.
Análise do modo de saída de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, as saídas de moeda virtual têm principalmente três vias:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente as principais moedas virtuais por dólares de Hong Kong, mas as transferências são limitadas a contas bancárias locais em Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como certas plataformas de negociação conhecidas, mas residentes do interior têm dificuldade em abrir contas se não tiverem um visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência efetiva.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também impõem restrições à identidade de residentes puramente do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho ou comprovativo de residência em Hong Kong, a opção de retirar legalmente fundos em Hong Kong parece estar limitada apenas às lojas OTC.
Riscos legais da retirada de fundos usando pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos entre fronteiras, o uso do mesmo para a saída de moeda virtual pode apresentar riscos legais.
Primeiro, os requisitos para a transferência norte-sul do Canal de Pagamento Transfronteiriço devem ser que um residente de Hong Kong transfira para um residente do continente. Mesmo que os residentes do continente possuam um cartão bancário de Hong Kong, é difícil transferir para um cartão bancário do continente através do sistema "Transferência Rápida".
Em segundo lugar, mesmo ao transferir fundos através de locais de Hong Kong, pode haver problemas de conformidade. O design do pagamento transfronteiriço foi criado principalmente para cenários específicos, como pagamento de propinas para estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários e distribuição de subsídios. As instituições participantes devem cumprir as regulamentações relacionadas ao assentamento de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade, como a prevenção da lavagem de dinheiro, e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Embora atualmente o serviço de pagamento transfronteiriço não exija uma auditoria rigorosa dos documentos de fundo do negócio, do ponto de vista da conformidade, não se recomenda usar este serviço para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, uma corretora de valores obteve uma licença para serviços de negociação de ativos virtuais em Hong Kong, o que gerou uma reação entusiástica do mercado. Essa movimentação indica que instituições financeiras tradicionais estão gradualmente entrando no campo da moeda virtual, refletindo uma nova tendência no mercado financeiro. No entanto, para os usuários individuais, ao utilizar serviços financeiros emergentes, ainda é necessário considerar cuidadosamente os riscos legais e de conformidade relacionados.
Ver original
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
14 Curtidas
Recompensa
14
4
Repostar
Compartilhar
Comentário
0/400
FlatTax
· 33m atrás
A regulação consegue escapar aos olhos atentos? Hehe
Ver originalResponder0
EthMaximalist
· 08-09 05:34
A regulação é tão rigorosa, vamos direto para o p2p..
Ver originalResponder0
CryptoAdventurer
· 08-09 05:33
Rir até morrer, retirar dinheiro é realmente muito difícil.
O pagamento transfronteiriço pode ser utilizado para a saída de moeda virtual? Análise dos riscos legais
Pagamentos transfronteiriços e saída de moeda virtual: uma discussão sob a perspectiva legal
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
Recentemente, o serviço de "pagamentos transfronteiriços" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que pequenas transferências de dinheiro entre residentes das duas regiões sejam recebidas instantaneamente, simplificando grandemente os processos complexos das transferências transfronteiriças tradicionais. Os usuários só precisam inserir o número da conta bancária ou o número de telemóvel da outra parte através de um aplicativo móvel para completar a operação, proporcionando uma grande conveniência para os residentes das duas regiões.
No entanto, com o lançamento deste serviço, surgiu uma questão: será possível utilizar o pagamento transfronteiriço para transferir os fundos obtidos com a venda legal de moeda virtual em Hong Kong de volta para contas no continente?
Mecanismo de operação do pagamento transfronteiriço
O pagamento transfronteiriço é o produto da integração entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" do interior e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong, sujeito às leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. Este serviço é direcionado principalmente a usuários individuais, exigindo que as remessas norte-sul (de Hong Kong para o interior) sejam iniciadas por entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas sul-norte (do interior para Hong Kong) devem ser iniciadas por entidades com identidade do interior.
Em termos de limites, o limite diário para residentes de Hong Kong enviar dinheiro para o interior é de 10.000 dólares de Hong Kong, e o limite anual é de 200.000 dólares de Hong Kong. Residentes do interior que enviam dinheiro para Hong Kong seguem o limite de 50.000 dólares americanos por ano para a facilidade de compra de moeda.
Atualmente, vários dos principais bancos da China continental e de Hong Kong já ativaram este serviço. Vale a pena notar que este serviço está atualmente na fase gratuita, podendo futuramente se expandir para diversos cenários de aplicação, como de pessoa para empresa, de empresa para pessoa, e até mesmo de governo para empresa, podendo ser introduzido um mecanismo de cobrança.
Análise do modo de saída de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, as saídas de moeda virtual têm principalmente três vias:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente as principais moedas virtuais por dólares de Hong Kong, mas as transferências são limitadas a contas bancárias locais em Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como certas plataformas de negociação conhecidas, mas residentes do interior têm dificuldade em abrir contas se não tiverem um visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência efetiva.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também impõem restrições à identidade de residentes puramente do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho ou comprovativo de residência em Hong Kong, a opção de retirar legalmente fundos em Hong Kong parece estar limitada apenas às lojas OTC.
Riscos legais da retirada de fundos usando pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos entre fronteiras, o uso do mesmo para a saída de moeda virtual pode apresentar riscos legais.
Primeiro, os requisitos para a transferência norte-sul do Canal de Pagamento Transfronteiriço devem ser que um residente de Hong Kong transfira para um residente do continente. Mesmo que os residentes do continente possuam um cartão bancário de Hong Kong, é difícil transferir para um cartão bancário do continente através do sistema "Transferência Rápida".
Em segundo lugar, mesmo ao transferir fundos através de locais de Hong Kong, pode haver problemas de conformidade. O design do pagamento transfronteiriço foi criado principalmente para cenários específicos, como pagamento de propinas para estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários e distribuição de subsídios. As instituições participantes devem cumprir as regulamentações relacionadas ao assentamento de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade, como a prevenção da lavagem de dinheiro, e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Embora atualmente o serviço de pagamento transfronteiriço não exija uma auditoria rigorosa dos documentos de fundo do negócio, do ponto de vista da conformidade, não se recomenda usar este serviço para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, uma corretora de valores obteve uma licença para serviços de negociação de ativos virtuais em Hong Kong, o que gerou uma reação entusiástica do mercado. Essa movimentação indica que instituições financeiras tradicionais estão gradualmente entrando no campo da moeda virtual, refletindo uma nova tendência no mercado financeiro. No entanto, para os usuários individuais, ao utilizar serviços financeiros emergentes, ainda é necessário considerar cuidadosamente os riscos legais e de conformidade relacionados.