AgentFi: um novo paradigma de rendimento de moeda estável

No contexto em que as estratégias de rendimento das moedas estáveis estão se tornando cada vez mais variadas, mas a atenção dos usuários é limitada, a AgentFi, como um novo paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitoramento.

Diferenças entre AgentFi e DeFAI

A principal característica do AgentFi é o agente de IA como o principal suporte de execução e tomada de decisões, com decisões totalmente automáticas e execução em circuito fechado. O DeFAI, por outro lado, utiliza a IA principalmente como uma ferramenta auxiliar para análise de dados e aprimoramento de estratégias.

A AgentFi adota o paradigma "da intenção ao resultado", onde o usuário apenas precisa expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução da estratégia. O DeFAI, por outro lado, depende de instruções e estratégias claras do usuário, executando o processo "da instrução à operação".

Classificação dos principais projetos AgentFi

Atualmente, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo de criptomoedas no mercado podem ser divididos em três categorias:

1. Otimização de rendimento de moeda estável
2. Combinação de Estratégias/Mineração de Liquidez
3. Execução de transações on-chain

Dentre os projetos de otimização de rendimento de moeda estável, o ARMA se destaca.

Projeto Giza e Agente Inteligente ARMA

Giza é um projeto de infraestrutura de blockchain que constrói "agentes de IA verificáveis", propondo o conceito de "finanças de reconhecimento distinto", ou seja, introduzindo agentes como uma nova interface para resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos.

ARMA é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, com as seguintes características:

• Agendamento de Estratégia Inteligente
• Sistema de otimização APR
• Mecanismo de juros compostos automáticos
• Lógica de troca inteligente

ARMA garante a segurança dos fundos dos usuários através de três mecanismos: contas inteligentes, controle de acesso e gestão de risco.

Mecanismo de taxas e receitas da ARMA

• Cobrança de 10% de taxa de sucesso sobre os lucros
• Receber automaticamente e distribuir uniformemente as recompensas do protocolo
• Ao retirar, os fundos serão devolvidos na moeda original depositada.

Modelo econômico do token Giza

$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, com as seguintes características:

• Avaliação inicial razoável
• Desbloqueio zero
• Definir o uso do token
• Mecanismo de dupla garantia
• Designação ponderada pelo tempo
• Governação progressiva

A Giza também lançou o Sistema de Pontos Giza como base para a distribuição de incentivos nativos no futuro.

Análise de Investimento

O ARMA da Giza é um dos poucos projetos AgentFi que possui um produto real e uma execução em cadeia fechada. O seu caminho de "produto antes do token" merece atenção. No entanto, o modelo AgentFi ainda está em fase inicial e apresenta alta volatilidade.

Lógica de investimento:

• Narrativa de inovação de paradigma
• A utilidade do produto é líder
• Oportunidade de lucro em mineração inicial

Risco potencial:

• A construção de confiança do usuário ainda está no início
• Riscos de segurança sobrepostos em sistemas complexos
• O caminho para a liberação do valor do token não está claro

AgentFi oferece uma nova solução de agente inteligente para usuários DeFi, mas ainda está em fase inicial e precisa de mais validação de mercado. Para os usuários que valorizam as perspectivas do produto e estão dispostos a se posicionar para os primeiros benefícios da transformação de paradigma, AgentFi pode representar uma oportunidade na era das finanças de agentes.