La nueva regulación de la Administración Estatal de Divisas aclara los estándares de responsabilidad por el cumplimiento en los negocios de forex de los bancos, lo que tiene un profundo impacto en los operadores.
Profundidad interpretación: la importancia y los puntos clave de las nuevas regulaciones de responsabilidad y exención en los negocios de forex de los bancos
La "Regulación de Exención de Responsabilidad para Negocios de Divisas Bancarias (en prueba)" publicada por la Administración Estatal de Divisas el 26 de diciembre proporciona normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para los negocios de divisas bancarias. Esta regulación no solo está relacionada con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente vinculada a los intereses de cada comerciante. Este artículo analizará en profundidad la importancia y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a comprender mejor las reglas y responsabilidades en los negocios de forex.
I. Principales obligaciones de los bancos
Obligación de diligencia debida: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las normas: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, las transacciones de fondos en forex, los servicios de compra y venta de forex, y revisar la calidad y veracidad de los informes de instituciones profesionales de terceros.
Obligación de informe de monitoreo: realizar un monitoreo del riesgo de transacciones, identificar oportunamente riesgos de incumplimiento potencial y reportarlo a los departamentos de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de reporte: al realizar negocios de acuerdo con las reglas internacionales, si se detecta un riesgo de incumplimiento, informar oportunamente a las autoridades de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de reclamaciones: cooperar activamente y proporcionar pruebas relevantes durante la investigación de la supuesta conducta indebida por parte de la oficina de forex.
Dos, consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si los bancos no cumplen con las obligaciones establecidas, enfrentarán responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión del Forex de la República Popular China.
Tres, Conducta de Comercio de Alto Riesgo
Transacciones de riesgo que es muy probable que los bancos informen:
Sospecha de comercio ficticio, financiamiento e inversión ficticios
Casa de cambio clandestina, juego de azar transfronterizo
Estafa de reembolso de exportación
Actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas
Otras transacciones de movimiento de fondos transfronterizos sospechosas de violar la ley o regulaciones.
Transacciones típicas de alta frecuencia y alto riesgo en criptomonedas:
Recargas frecuentes, retiros, operaciones de rango
El camino de flujo de capital es complejo
Grandes transferencias o descomposición de fondos en la cuenta
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
Los fondos pasan por múltiples direcciones de billetera o plataformas de negociación
Grandes cantidades de dinero entrando y saliendo de múltiples plataformas o cuentas en el corto plazo
Cuarto, grupos que pueden ser identificados fácilmente como comerciantes de riesgo
Arbitrajistas frecuentes: realizan a menudo arbitraje en el mercado de criptomonedas, como el arbitraje de USDT.
Comerciante anónimo: utiliza rutas comerciales complejas para ocultar el flujo de fondos, emplea herramientas anónimas o realiza transacciones en áreas con poca regulación.
Operadores de fondos anormales: la entrada y salida de fondos de la cuenta es frecuente y por montos enormes, lo que no concuerda con la situación económica personal y no se puede proporcionar una explicación razonable.
Cinco, situaciones que superan la capacidad de revisión del banco
Limitaciones técnicas y de recursos:
El flujo de fondos implica una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero
Comercio frecuente a través de plataformas descentralizadas
Los bancos pequeños carecen de sistemas de monitoreo avanzados y equipos de análisis profesionales
Regulación y transparencia de la información:
El comercio de criptomonedas involucra múltiples países y regiones con diferentes políticas regulatorias
La plataforma de negociación no proporciona un registro de transacciones completo y preciso.
La transacción es anormalmente compleja:
Después de múltiples operaciones de mezcla de monedas
Transferencias a través de múltiples cuentas de "sociedades fantasma" o cuentas asociadas
El flujo de fondos es extremadamente caótico, lo que dificulta la organización de la cadena de transacciones completa.
Sección 6: Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen dar prioridad al cumplimiento de las regulaciones nacionales, ya que necesitan aceptar la supervisión interna y mantener la estabilidad del orden financiero. Los traders deben prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender completamente las políticas y regulaciones nacionales, y evitar daños a sus intereses debido a conflictos de reglas.
Siete, el papel de los comerciantes en el proceso de apelación bancaria
Rol de asistencia en la investigación: Puede ser necesario proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de flujo de fondos, etc.
Potenciales roles relacionados con la responsabilidad: proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos. Proporcionar evidencia de manera veraz generalmente no aumenta el riesgo de ser considerado como una actividad ilegal, pero si la transacción en sí misma presenta irregularidades, proporcionar evidencia podría hacer que las infracciones sean expuestas.
Los traders deben actuar con cautela y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.
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HypotheticalLiquidator
· hace7h
Otra ola de reducción de pérdidas en el mercado financiero se avecina.
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RegenRestorer
· hace7h
Si la revisión es demasiado estricta, no será fácil comerciar.
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CrashHotline
· hace7h
aún es mejor caida a cero y reiniciar
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CantAffordPancake
· hace7h
La investigación de las tres generaciones es demasiado estricta, no puedo soportarlo.
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OnChainSleuth
· hace7h
Es demasiado complicado, la gente común no puede distinguir estas operaciones.
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liquidation_watcher
· hace8h
Testigos de liquidación continua en el bull run que escuchan a 8k órdenes largas de BTC
La nueva regulación de la Administración Estatal de Divisas aclara los estándares de responsabilidad por el cumplimiento en los negocios de forex de los bancos, lo que tiene un profundo impacto en los operadores.
Profundidad interpretación: la importancia y los puntos clave de las nuevas regulaciones de responsabilidad y exención en los negocios de forex de los bancos
La "Regulación de Exención de Responsabilidad para Negocios de Divisas Bancarias (en prueba)" publicada por la Administración Estatal de Divisas el 26 de diciembre proporciona normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para los negocios de divisas bancarias. Esta regulación no solo está relacionada con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente vinculada a los intereses de cada comerciante. Este artículo analizará en profundidad la importancia y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a comprender mejor las reglas y responsabilidades en los negocios de forex.
I. Principales obligaciones de los bancos
Obligación de diligencia debida: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las normas: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, las transacciones de fondos en forex, los servicios de compra y venta de forex, y revisar la calidad y veracidad de los informes de instituciones profesionales de terceros.
Obligación de informe de monitoreo: realizar un monitoreo del riesgo de transacciones, identificar oportunamente riesgos de incumplimiento potencial y reportarlo a los departamentos de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de reporte: al realizar negocios de acuerdo con las reglas internacionales, si se detecta un riesgo de incumplimiento, informar oportunamente a las autoridades de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de reclamaciones: cooperar activamente y proporcionar pruebas relevantes durante la investigación de la supuesta conducta indebida por parte de la oficina de forex.
Dos, consecuencias de no cumplir con las obligaciones
Si los bancos no cumplen con las obligaciones establecidas, enfrentarán responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión del Forex de la República Popular China.
Tres, Conducta de Comercio de Alto Riesgo
Transacciones de riesgo que es muy probable que los bancos informen:
Transacciones típicas de alta frecuencia y alto riesgo en criptomonedas:
Cuarto, grupos que pueden ser identificados fácilmente como comerciantes de riesgo
Arbitrajistas frecuentes: realizan a menudo arbitraje en el mercado de criptomonedas, como el arbitraje de USDT.
Comerciante anónimo: utiliza rutas comerciales complejas para ocultar el flujo de fondos, emplea herramientas anónimas o realiza transacciones en áreas con poca regulación.
Operadores de fondos anormales: la entrada y salida de fondos de la cuenta es frecuente y por montos enormes, lo que no concuerda con la situación económica personal y no se puede proporcionar una explicación razonable.
Cinco, situaciones que superan la capacidad de revisión del banco
Limitaciones técnicas y de recursos:
Regulación y transparencia de la información:
La transacción es anormalmente compleja:
Sección 6: Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen dar prioridad al cumplimiento de las regulaciones nacionales, ya que necesitan aceptar la supervisión interna y mantener la estabilidad del orden financiero. Los traders deben prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender completamente las políticas y regulaciones nacionales, y evitar daños a sus intereses debido a conflictos de reglas.
Siete, el papel de los comerciantes en el proceso de apelación bancaria
Rol de asistencia en la investigación: Puede ser necesario proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de flujo de fondos, etc.
Potenciales roles relacionados con la responsabilidad: proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos. Proporcionar evidencia de manera veraz generalmente no aumenta el riesgo de ser considerado como una actividad ilegal, pero si la transacción en sí misma presenta irregularidades, proporcionar evidencia podría hacer que las infracciones sean expuestas.
Los traders deben actuar con cautela y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.