Entrevista a emprendedores de Web3: El camino hacia el cumplimiento de crear un "Cadena de bloques Alipay"
En el ámbito de los pagos Web3 se está desatando una nueva ola, ¿cómo redefinir los límites de los pagos y las finanzas en un mundo descentralizado? ¿Cómo buscar un equilibrio entre el cumplimiento y la innovación en un circuito de alto riesgo? En esta edición, invitamos a Diana, asesora legal de Infini, a compartir su trayectoria desde la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín hasta el emprendimiento en Web3, revelando las prácticas de cumplimiento de Infini para crear el "Alipay de la cadena de bloques" y ofreciendo una guía de prevención de errores desde la perspectiva legal para emprendedores.
Diana actualmente se desempeña como asesora legal y oficial de cumplimiento en la startup de pagos Web3 Infini. Tiene una licenciatura de la Facultad de Derecho de la Universidad de Beijing y una maestría de la Universidad de Pensilvania, y aprobó el examen de licencia de abogado del estado de Nueva York. Antes de unirse a Infini, Diana trabajó durante tres años en una firma de abogados en los Estados Unidos y fue asesora legal del departamento digital Web3 en una empresa de pagos líder en el país.
De la firma de abogados a la transición profesional a Web3
Diana compartió su transición profesional de un bufete de abogados a Web3. Durante su tiempo trabajando en un bufete en EE. UU., la disminución económica y las relaciones entre China y EE. UU. llevaron a una gran contracción del negocio. En 2022, Diana se introdujo en el campo de las criptomonedas, atraída por el rápido crecimiento y el ambiente vibrante del mundo Web3. Ella cree que en Web3 no se mira la experiencia, sino la capacidad, lo que contrasta marcadamente con la "involución" del bufete.
Finalmente, Diana decidió salir de su zona de confort, primero se unió a una empresa de pagos como asesora legal para acumular experiencia, y luego se unió a Infini para comenzar su viaje emprendedor. Ella afirmó que la apertura y creatividad de Web3 son muy adecuadas para su personalidad poco convencional.
La esencia de PayFi y su fusión con CeFi
Diana explicó que PayFi (finanzas de pago) es la reestructuración de los pagos y las herramientas financieras tradicionales utilizando la tecnología de la cadena de bloques, integrándose en escenarios cotidianos. Su valor central radica en mejorar la eficiencia del flujo de fondos y reducir los costos de transacción, al mismo tiempo que tiene una fuerte inclusividad. En comparación con las transferencias bancarias tradicionales, PayFi puede lograr depósitos en tiempo real con comisiones muy bajas.
PayFi y CeFi (finanzas centralizadas) no son una relación de reemplazo, sino de fusión y multiplicación. La ventaja de CeFi radica en el cumplimiento y la confianza del usuario, mientras que la ventaja de PayFi radica en la flexibilidad y la inclusión. Diana considera que, en el futuro, PayFi se convertirá en un "lubricante" que hará que CeFi esté más cerca del público, y ambas impulsarán conjuntamente el desarrollo de las finanzas inclusivas.
La visión de Infini y las prácticas de cumplimiento
La visión de Infini es convertirse en "Alipay de la industria Web3", creando una plataforma de pagos amigable para el usuario, compatible con características de CeFi, permitiendo a los usuarios de Web2 entrar fácilmente en el mundo Web3. Diana enfatiza que su objetivo es lograr una adopción masiva, no un proyecto de emisión de tokens a corto plazo.
El negocio de Infini se divide principalmente en dos grandes sectores: emisión de tarjetas de pago y gestión de activos. En cuanto al cumplimiento, las operaciones de pago deben realizar KYC y revisiones contra el lavado de dinero, asegurando que las transacciones no involucren a países en listas negras o grises. El negocio de gestión de activos debe cumplir con los estrictos requisitos regulatorios de la SFC de Hong Kong.
Diana indicó que la empresa está en comunicación con la SFC de Hong Kong y las autoridades regulatorias de Singapur, y anunciará próximamente su propia licencia, reforzando aún más el cumplimiento.
Equilibrar la conveniencia y la seguridad
En términos de equilibrar la conveniencia y la seguridad, Infini adopta un modelo de CeFi, logrando esto a través de una interfaz minimalista, custodia de terceros y cumplimiento. Diana opina que los usuarios comunes no necesitan la seguridad de un monedero frío, y el modelo de custodia + auditoría de Infini puede equilibrar la conveniencia y la seguridad.
Lecciones aprendidas de los incidentes de robo de monedas
Diana confesó que Infini había sufrido un gran robo en una ocasión. Este evento fue un gran golpe para el equipo, pero también sirvió como una llamada de atención. Las medidas de respuesta incluyen auditorías completas, actualización del plan de custodia y relaciones públicas de crisis.
De este evento, Infini ha aprendido lecciones valiosas: aumentar la conciencia de seguridad, prestar atención a la selección de custodios y enfocarse en la reconstrucción de la marca. Diana ha declarado que esta "tasa de aprendizaje", aunque costosa, ha traído un desarrollo estable y sostenido a largo plazo.
Estrategia de Cumplimiento Global
Infini cumple estrictamente con las políticas relevantes y no se dirige directamente a los usuarios de la China continental, sino que solo ofrece servicios a usuarios con identidad extranjera. En cuanto a los canales de Visa/MasterCard, Infini asegura el cumplimiento a través del cumplimiento global común y la gestión de riesgos regional.
Diana enfatizó que, a través de KYC, KYT y restricciones regionales, Infini está trabajando para optimizar la experiencia del usuario mientras asegura el cumplimiento global.
El impacto de la regulación en PayFi
Diana considera que la regulación es una espada de doble filo. Una regulación estricta aumentará los costos de cumplimiento, pero una regulación clara también puede proporcionar un entorno legal que atraiga capital legítimo. La estrategia de respuesta de Infini es "medir y adaptar": en la fase inicial, elegir regiones con regulación ligera, avanzar en cumplimiento de forma gradual y mantener comunicación con los reguladores.
Equilibrar los costos de cumplimiento con el crecimiento del negocio
Como una empresa emergente, Infini adopta una estrategia de cumplimiento por etapas para equilibrar los costos de cumplimiento con el crecimiento del negocio. Diana indicó que, en la fase inicial de la empresa, eligieron una licencia ligera de menor costo y, a medida que aumentaba el volumen de negocio, solicitarían licencias de niveles más altos.
Diana enfatiza que, aunque el cumplimiento es un costo, es crucial para un negocio emergente como PayFi. Ella suele decirle al equipo: "¡El cumplimiento es una muralla, no se puede escatimar!"
Regiones adecuadas para emprender en Web3
Diana recomendó varias regiones adecuadas para el emprendimiento Web3, incluyendo Dubái/Emiratos Árabes Unidos, la región VASP de Europa y Singapur. Ella advirtió a los emprendedores que al elegir la región de implementación, deben considerar la actitud regulatoria, un entorno amigable puede ser mucho más efectivo.
Además, Diana también recuerda a los emprendedores que presten atención a algunos detalles que suelen pasarse por alto, como manejar con cautela la comunicación proactiva con el Cumplimiento y establecer una red de contactos local.
Sugerencias para los abogados de Web3
Diana dio tres recomendaciones: mantener la profesionalidad, profundizar en el negocio y ser un compañero del equipo de negocios en lugar de un policía. Ella enfatizó que los abogados de Web3 deben investigar proactivamente la industria, en lugar de esperar pasivamente a que los clientes expliquen.
Por último, Diana compartió una percepción personal: no dejes que las reglas te limiten, sigue el deseo de tu corazón. Ella anima a los jóvenes a atreverse a probar, creyendo que mientras realmente deseen hacerlo, el mundo les abrirá caminos.
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MemeKingNFT
· 07-22 19:48
¿Cumplimiento no es el mayor veneno? Mirando la montaña, se arrodillan un montón de tontos.
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HodlOrRegret
· 07-21 16:19
Los que no han emprendido no entienden de qué se habla.
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FlippedSignal
· 07-20 17:32
Otra vez regulación, otra vez Cumplimiento, qué problema.
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Anon32942
· 07-20 17:32
Cumplimiento=Ser engañados?
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TerraNeverForget
· 07-20 17:30
¿Cumplimiento? ¡Difícil!
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NullWhisperer
· 07-20 17:24
técnicamente hablando... su manual de cumplimiento necesita una revisión adicional, para ser honesto.
La nueva ola de pagos Web3: el asesor legal general de Infini explica el camino de cumplimiento de los pagos en la cadena de bloques.
Entrevista a emprendedores de Web3: El camino hacia el cumplimiento de crear un "Cadena de bloques Alipay"
En el ámbito de los pagos Web3 se está desatando una nueva ola, ¿cómo redefinir los límites de los pagos y las finanzas en un mundo descentralizado? ¿Cómo buscar un equilibrio entre el cumplimiento y la innovación en un circuito de alto riesgo? En esta edición, invitamos a Diana, asesora legal de Infini, a compartir su trayectoria desde la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín hasta el emprendimiento en Web3, revelando las prácticas de cumplimiento de Infini para crear el "Alipay de la cadena de bloques" y ofreciendo una guía de prevención de errores desde la perspectiva legal para emprendedores.
Diana actualmente se desempeña como asesora legal y oficial de cumplimiento en la startup de pagos Web3 Infini. Tiene una licenciatura de la Facultad de Derecho de la Universidad de Beijing y una maestría de la Universidad de Pensilvania, y aprobó el examen de licencia de abogado del estado de Nueva York. Antes de unirse a Infini, Diana trabajó durante tres años en una firma de abogados en los Estados Unidos y fue asesora legal del departamento digital Web3 en una empresa de pagos líder en el país.
De la firma de abogados a la transición profesional a Web3
Diana compartió su transición profesional de un bufete de abogados a Web3. Durante su tiempo trabajando en un bufete en EE. UU., la disminución económica y las relaciones entre China y EE. UU. llevaron a una gran contracción del negocio. En 2022, Diana se introdujo en el campo de las criptomonedas, atraída por el rápido crecimiento y el ambiente vibrante del mundo Web3. Ella cree que en Web3 no se mira la experiencia, sino la capacidad, lo que contrasta marcadamente con la "involución" del bufete.
Finalmente, Diana decidió salir de su zona de confort, primero se unió a una empresa de pagos como asesora legal para acumular experiencia, y luego se unió a Infini para comenzar su viaje emprendedor. Ella afirmó que la apertura y creatividad de Web3 son muy adecuadas para su personalidad poco convencional.
La esencia de PayFi y su fusión con CeFi
Diana explicó que PayFi (finanzas de pago) es la reestructuración de los pagos y las herramientas financieras tradicionales utilizando la tecnología de la cadena de bloques, integrándose en escenarios cotidianos. Su valor central radica en mejorar la eficiencia del flujo de fondos y reducir los costos de transacción, al mismo tiempo que tiene una fuerte inclusividad. En comparación con las transferencias bancarias tradicionales, PayFi puede lograr depósitos en tiempo real con comisiones muy bajas.
PayFi y CeFi (finanzas centralizadas) no son una relación de reemplazo, sino de fusión y multiplicación. La ventaja de CeFi radica en el cumplimiento y la confianza del usuario, mientras que la ventaja de PayFi radica en la flexibilidad y la inclusión. Diana considera que, en el futuro, PayFi se convertirá en un "lubricante" que hará que CeFi esté más cerca del público, y ambas impulsarán conjuntamente el desarrollo de las finanzas inclusivas.
La visión de Infini y las prácticas de cumplimiento
La visión de Infini es convertirse en "Alipay de la industria Web3", creando una plataforma de pagos amigable para el usuario, compatible con características de CeFi, permitiendo a los usuarios de Web2 entrar fácilmente en el mundo Web3. Diana enfatiza que su objetivo es lograr una adopción masiva, no un proyecto de emisión de tokens a corto plazo.
El negocio de Infini se divide principalmente en dos grandes sectores: emisión de tarjetas de pago y gestión de activos. En cuanto al cumplimiento, las operaciones de pago deben realizar KYC y revisiones contra el lavado de dinero, asegurando que las transacciones no involucren a países en listas negras o grises. El negocio de gestión de activos debe cumplir con los estrictos requisitos regulatorios de la SFC de Hong Kong.
Diana indicó que la empresa está en comunicación con la SFC de Hong Kong y las autoridades regulatorias de Singapur, y anunciará próximamente su propia licencia, reforzando aún más el cumplimiento.
Equilibrar la conveniencia y la seguridad
En términos de equilibrar la conveniencia y la seguridad, Infini adopta un modelo de CeFi, logrando esto a través de una interfaz minimalista, custodia de terceros y cumplimiento. Diana opina que los usuarios comunes no necesitan la seguridad de un monedero frío, y el modelo de custodia + auditoría de Infini puede equilibrar la conveniencia y la seguridad.
Lecciones aprendidas de los incidentes de robo de monedas
Diana confesó que Infini había sufrido un gran robo en una ocasión. Este evento fue un gran golpe para el equipo, pero también sirvió como una llamada de atención. Las medidas de respuesta incluyen auditorías completas, actualización del plan de custodia y relaciones públicas de crisis.
De este evento, Infini ha aprendido lecciones valiosas: aumentar la conciencia de seguridad, prestar atención a la selección de custodios y enfocarse en la reconstrucción de la marca. Diana ha declarado que esta "tasa de aprendizaje", aunque costosa, ha traído un desarrollo estable y sostenido a largo plazo.
Estrategia de Cumplimiento Global
Infini cumple estrictamente con las políticas relevantes y no se dirige directamente a los usuarios de la China continental, sino que solo ofrece servicios a usuarios con identidad extranjera. En cuanto a los canales de Visa/MasterCard, Infini asegura el cumplimiento a través del cumplimiento global común y la gestión de riesgos regional.
Diana enfatizó que, a través de KYC, KYT y restricciones regionales, Infini está trabajando para optimizar la experiencia del usuario mientras asegura el cumplimiento global.
El impacto de la regulación en PayFi
Diana considera que la regulación es una espada de doble filo. Una regulación estricta aumentará los costos de cumplimiento, pero una regulación clara también puede proporcionar un entorno legal que atraiga capital legítimo. La estrategia de respuesta de Infini es "medir y adaptar": en la fase inicial, elegir regiones con regulación ligera, avanzar en cumplimiento de forma gradual y mantener comunicación con los reguladores.
Equilibrar los costos de cumplimiento con el crecimiento del negocio
Como una empresa emergente, Infini adopta una estrategia de cumplimiento por etapas para equilibrar los costos de cumplimiento con el crecimiento del negocio. Diana indicó que, en la fase inicial de la empresa, eligieron una licencia ligera de menor costo y, a medida que aumentaba el volumen de negocio, solicitarían licencias de niveles más altos.
Diana enfatiza que, aunque el cumplimiento es un costo, es crucial para un negocio emergente como PayFi. Ella suele decirle al equipo: "¡El cumplimiento es una muralla, no se puede escatimar!"
Regiones adecuadas para emprender en Web3
Diana recomendó varias regiones adecuadas para el emprendimiento Web3, incluyendo Dubái/Emiratos Árabes Unidos, la región VASP de Europa y Singapur. Ella advirtió a los emprendedores que al elegir la región de implementación, deben considerar la actitud regulatoria, un entorno amigable puede ser mucho más efectivo.
Además, Diana también recuerda a los emprendedores que presten atención a algunos detalles que suelen pasarse por alto, como manejar con cautela la comunicación proactiva con el Cumplimiento y establecer una red de contactos local.
Sugerencias para los abogados de Web3
Diana dio tres recomendaciones: mantener la profesionalidad, profundizar en el negocio y ser un compañero del equipo de negocios en lugar de un policía. Ella enfatizó que los abogados de Web3 deben investigar proactivamente la industria, en lugar de esperar pasivamente a que los clientes expliquen.
Por último, Diana compartió una percepción personal: no dejes que las reglas te limiten, sigue el deseo de tu corazón. Ella anima a los jóvenes a atreverse a probar, creyendo que mientras realmente deseen hacerlo, el mundo les abrirá caminos.