AgentFi: un nuevo paradigma de ganancias en moneda estable

En un contexto donde las estrategias de rendimiento de las monedas estables son cada vez más diversas pero la energía de los usuarios es limitada, AgentFi, como un nuevo paradigma de la fusión "IA + DeFi", ofrece a los usuarios una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de estar atentos al mercado.

Diferencias entre AgentFi y DeFAI

La característica principal de AgentFi es que el agente AI actúa como el principal portador de ejecución y decisión, con decisiones completamente automáticas y ejecución en bucle cerrado. Por otro lado, DeFAI utiliza principalmente la IA como una herramienta auxiliar para el análisis de datos y la mejora de estrategias.

AgentFi adopta el paradigma "de la intención al resultado", donde el usuario solo necesita expresar su objetivo y el sistema puede completar la formulación y ejecución de estrategias. DeFAI, por otro lado, depende de las instrucciones y estrategias claras del usuario, ejecutando el proceso "de la instrucción a la operación".

Clasificación de proyectos AgentFi principales

Actualmente, los proyectos de AgentFi que realmente se centran en el mundo DeFi nativo de Crypto se dividen en tres categorías:

1. Optimización de rendimiento de moneda estable
2. Combinación de estrategias / Minería de liquidez
3. Ejecución de transacciones en la cadena

Entre los proyectos de optimización de rendimiento de monedas estables, ARMA se destaca más.

Proyecto Giza y el agente inteligente ARMA

Giza es un proyecto de infraestructura blockchain que construye "agentes de inteligencia artificial verificables", proponiendo el concepto de "finanzas de cognición alternativa", es decir, introducir agentes como nuevas interfaces para resolver el cuello de botella cognitivo de los participantes humanos.

ARMA es un agente inteligente de optimización de rendimiento de moneda estable lanzado por Giza, que tiene las siguientes características:

• Programación de estrategia inteligente
• Sistema de optimización de APR
• Mecanismo de interés compuesto automático
• Lógica de intercambio inteligente

ARMA garantiza la seguridad de los fondos de los usuarios a través de un mecanismo de tres capas que incluye cuentas inteligentes, control de acceso y gestión de riesgos.

Mecanismo de tarifas y ganancias de ARMA

• Cobro del 10% de tarifa de éxito sobre los ingresos
• Recepción automática y distribución unificada de recompensas del protocolo
• Los fondos se devolverán en el token depositado originalmente al retirar.

Modelo económico del token Giza

$GIZA es el activo nativo de la red de agentes inteligentes Giza, que tiene las siguientes características:

• Valoración inicial razonable
• Desbloqueo cero en marcha
• Definir el uso del token
• Mecanismo de doble participación
• Diseño ponderado por tiempo
• Gobernanza progresiva

Giza también ha lanzado el Sistema de Puntos Giza como base para la futura distribución de incentivos nativos.

Análisis de inversión

ARMA de Giza es uno de los pocos proyectos de AgentFi que cuenta con un producto real y un ciclo de ejecución en cadena. Su camino de "producto antes que token" merece atención. Sin embargo, el modelo de AgentFi aún se encuentra en una etapa temprana, con alta volatilidad.

Lógica de inversión:

• Narrativa de innovación de paradigma
• La practicidad del producto es líder
• Oportunidad de ganancias tempranas en minería

Riesgos potenciales:

• La construcción de la confianza del usuario aún está en una etapa temprana
• Riesgos de seguridad acumulados en sistemas complejos
• La ruta de liberación del valor del token no está clara

AgentFi ofrece una nueva solución de agente inteligente para usuarios de DeFi, pero aún se encuentra en una etapa temprana y necesita una mayor validación en el mercado. Para los usuarios que valoran las perspectivas del producto y están dispuestos a aprovechar los beneficios tempranos de la transformación de paradigmas, AgentFi podría representar una oportunidad en la era de las finanzas de agentes.