Análisis técnico del mecanismo de tokenización de activos del mundo real
La tokenización de activos del mundo real (RWAs) son tokens digitales en la blockchain que representan la propiedad o derechos legales sobre activos tangibles o intangibles. La tokenización abarca una amplia gama de clases de activos, incluidos bienes raíces, productos, obras de arte y coleccionables, propiedad intelectual y herramientas financieras.
A través de la implementación de la propiedad fraccionada, la tokenización ha mejorado la liquidez de los activos, permitiendo que más inversores participen. El libro mayor inmutable de la blockchain garantiza un registro de propiedad transparente, reduciendo el riesgo de fraude. Al mismo tiempo, los activos tokenizados que se comercian en intercambios descentralizados han traído una accesibilidad y eficiencia de mercado sin precedentes.
Según el análisis, se espera que para 2030, el valor total del mercado de varios activos tokenizados (, excluyendo criptomonedas y stablecoins ), alcance aproximadamente los 2 billones de dólares, con un escenario pesimista de 1 billón de dólares y un escenario optimista que podría llegar a 4 billones de dólares. Estas estimaciones no incluyen stablecoins para evitar la doble contabilización.
La tokenización de activos del mundo real se refiere a la representación de la propiedad de activos fuera de la cadena en forma de tokens digitales a través de blockchain o libros de contabilidad distribuidos similares. Este proceso conecta las características, la propiedad y el valor de los activos con su forma digital. Los tokens, como una herramienta de tenencia digital, permiten a sus poseedores reclamar la propiedad de los activos subyacentes.
Históricamente, los certificados de propiedad física se han utilizado para demostrar la propiedad de activos. Aunque son útiles, estos certificados son vulnerables a robos, pérdidas, falsificaciones y lavado de dinero. En la década de 1980, las herramientas de tenencia digital comenzaron a aparecer como una solución potencial. Sin embargo, debido a las limitaciones de la capacidad de cálculo y la tecnología de encriptación de la época, estas herramientas no lograron materializarse. En cambio, la industria financiera se volvió hacia sistemas de registro electrónico centralizados para registrar activos digitales. A pesar de que estos activos sin papel aportan cierta mejora en la eficiencia, su naturaleza centralizada requiere la participación de múltiples intermediarios, lo que introduce nuevos costos y problemas de ineficiencia.
El desarrollo de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT) ha hecho posible reevaluar el concepto de valores o Token digitales.
DLT está compuesto por una serie de protocolos y marcos que permiten a las computadoras proponer y verificar transacciones en una red, manteniendo al mismo tiempo la sincronización de los registros. A través de un enfoque de almacenamiento de registros descentralizado, esta tecnología transfiere la responsabilidad de una única autoridad central. Esta descentralización reduce la carga administrativa y disminuye el riesgo de fallos del sistema derivados de la dependencia de entidades centrales, lo que hace que el sistema sea más resiliente.
La blockchain es una tecnología de libro mayor distribuido que funciona a través de una red de computadoras descentralizada. Los Tokens pueden emitirse en dos tipos de blockchains: cadenas privadas con permiso y cadenas públicas sin permiso.
Las cadenas de permisos privadas son controladas por una entidad central y restringen el acceso a usuarios específicos, formando un ecosistema controlado. Las cadenas públicas sin permisos no requieren el control de una autoridad central, ofreciendo acceso abierto a todos los usuarios. Cuando los tokens se emiten en una cadena pública sin permisos, pueden integrarse con protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), mejorando así su utilidad y valor.
La elección de la blockchain determina el grado de control que puede mantener el emisor del Token. En comparación con las cadenas privadas con permisos, las cadenas públicas sin permisos otorgan menos control al emisor. La elección de la arquitectura de blockchain debe ser consistente con los objetivos del emisor y la funcionalidad esperada del Token.
Una de las principales ventajas de la tokenización de activos es la automatización a través de contratos inteligentes. Los contratos inteligentes son programas en la blockchain que se ejecutan cuando ambas partes cumplen con ciertas condiciones. Estos contratos automatizan las transacciones financieras y las tareas administrativas, reduciendo la necesidad de trabajo manual y de intermediarios. Al eliminar el riesgo contraparte, esta automatización hace que las operaciones sean más eficientes y seguras, permitiendo transferencias más rápidas y de menor costo.
La tokenización de activos del mundo real se puede analizar a través de dos propiedades clave del activo: su forma de presentación y la propiedad. La forma de presentación incluye las características económicas del activo, y la verificación de la propiedad requiere un libro mayor, que puede ser fuera de la cadena o en la cadena. Los activos fuera de la cadena mantienen sus derechos y formas de presentación a través de certificados físicos o en forma no papel, todos operando dentro de un marco legal. Por otro lado, los activos en la cadena existen en formas digitales mejoradas o nativas digitales, gestionadas por un mecanismo de consenso de blockchain.
Los activos digitales aumentados mantienen la propiedad a través de un libro mayor fuera de la cadena, que sirve como su garantía de seguridad, mientras que utilizan tokens de blockchain como forma digital de representación. Los activos nativos digitales son esencialmente digitalizados, y sus tokens representan directamente el valor y la propiedad.
Las cuatro principales métodos de tokenización incluyen:
Propiedad directa: los tokens digitales actúan como registros de propiedad oficiales, ya no se necesita un custodio.
1:1 activos respaldados por Token: El custodio posee los activos y emite tokens que representan los derechos directos sobre el activo subyacente.
Token de sobrecolateralización: emitir tokens de activos utilizando activos que representan derechos sobre activos o derechos relacionados de manera diferente a lo esperado como colateral.
Tokens de colateral insuficiente: los tokens emitidos están destinados a rastrear el valor de un activo, pero no están completamente colateralizados.
La tokenización de activos del mundo real se realiza principalmente a través de la tecnología de contabilidad distribuida para mejorar la eficiencia. Esta tecnología aumenta la transparencia, automatiza los procesos, reduce los costos operativos y elimina los riesgos de intermediarios y contrapartes. Las principales ventajas incluyen:
Liquidación atómica: ejecuciones simultáneas de dos etapas de una transacción a través de contratos inteligentes, eliminando el riesgo contraparte.
Mejora de la liquidez: se ha mejorado significativamente la transferibilidad de los activos, lo que hace que los activos que antes no eran comerciables sean comerciables.
Reducción de intermediarios: la estructura de datos descentralizada permite que los contratos inteligentes reemplacen a las instituciones intermedias tradicionales.
Implementar automatización: a través de contratos inteligentes automatizar muchas tareas manuales, especialmente en industrias como el seguro.
Promover la conformidad: la tecnología subyacente de la tokenización de activos hace que la conformidad sea más eficiente y uniforme a través de la estandarización y la automatización de procesos.
Creadores de mercado automatizados: un pool de activos gestionado por contratos inteligentes que empareja automáticamente compradores y vendedores, proporcionando liquidez continua.
A pesar de que la tokenización de activos ofrece numerosas ventajas, su adopción aún enfrenta desafíos significativos. Los principales riesgos provienen de consideraciones tecnológicas y regulatorias. Las preocupaciones en el ámbito tecnológico incluyen vulnerabilidades de ciberseguridad, limitaciones en la escalabilidad del sistema, procesos de liquidación, estabilidad de la red y problemas de eficiencia. En el ámbito regulatorio, las cuestiones clave están relacionadas con el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero, el marco de gobernanza, la verificación de identidad y la protección de datos y la privacidad.
La transición hacia un sistema financiero tokenizado implica costos enormes, que incluyen cambios en la infraestructura, costos de integración, actividades educativas y el alto consumo de electricidad de los mecanismos de consenso de blockchain. Para aprovechar plenamente las ventajas de la tokenización en el ámbito financiero, es necesario abordar estos desafíos multifacéticos.
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AirdropATM
· 07-08 22:04
Las casas también se pueden dividir, es un poco impresionante.
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DataBartender
· 07-08 21:45
Otra vez alcista, ¿dónde está la capitalización de mercado que predije para 2020?
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AirdropHunterZhang
· 07-08 00:51
Ha llegado el momento de salir a comer tontos, es nuestra hora de aprovechar.
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¯\_(ツ)_/¯
· 07-05 22:47
2 billones no es posible, todos están hablando alcista.
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MidsommarWallet
· 07-05 22:47
alcista ah 40 billones ya se han generado
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IntrovertMetaverse
· 07-05 22:44
Tener dinero es ser el rey, todo se puede digitalizar.
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GasFeeCryer
· 07-05 22:36
Otra vez hablando de capitalización de mercado, ¿cuándo podrá caer hasta el fondo?
Tokenización de activos del mundo real: mecanismos técnicos y pronóstico del mercado de 20 billones de dólares para 2030
Análisis técnico del mecanismo de tokenización de activos del mundo real
La tokenización de activos del mundo real (RWAs) son tokens digitales en la blockchain que representan la propiedad o derechos legales sobre activos tangibles o intangibles. La tokenización abarca una amplia gama de clases de activos, incluidos bienes raíces, productos, obras de arte y coleccionables, propiedad intelectual y herramientas financieras.
A través de la implementación de la propiedad fraccionada, la tokenización ha mejorado la liquidez de los activos, permitiendo que más inversores participen. El libro mayor inmutable de la blockchain garantiza un registro de propiedad transparente, reduciendo el riesgo de fraude. Al mismo tiempo, los activos tokenizados que se comercian en intercambios descentralizados han traído una accesibilidad y eficiencia de mercado sin precedentes.
Según el análisis, se espera que para 2030, el valor total del mercado de varios activos tokenizados (, excluyendo criptomonedas y stablecoins ), alcance aproximadamente los 2 billones de dólares, con un escenario pesimista de 1 billón de dólares y un escenario optimista que podría llegar a 4 billones de dólares. Estas estimaciones no incluyen stablecoins para evitar la doble contabilización.
La tokenización de activos del mundo real se refiere a la representación de la propiedad de activos fuera de la cadena en forma de tokens digitales a través de blockchain o libros de contabilidad distribuidos similares. Este proceso conecta las características, la propiedad y el valor de los activos con su forma digital. Los tokens, como una herramienta de tenencia digital, permiten a sus poseedores reclamar la propiedad de los activos subyacentes.
Históricamente, los certificados de propiedad física se han utilizado para demostrar la propiedad de activos. Aunque son útiles, estos certificados son vulnerables a robos, pérdidas, falsificaciones y lavado de dinero. En la década de 1980, las herramientas de tenencia digital comenzaron a aparecer como una solución potencial. Sin embargo, debido a las limitaciones de la capacidad de cálculo y la tecnología de encriptación de la época, estas herramientas no lograron materializarse. En cambio, la industria financiera se volvió hacia sistemas de registro electrónico centralizados para registrar activos digitales. A pesar de que estos activos sin papel aportan cierta mejora en la eficiencia, su naturaleza centralizada requiere la participación de múltiples intermediarios, lo que introduce nuevos costos y problemas de ineficiencia.
El desarrollo de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT) ha hecho posible reevaluar el concepto de valores o Token digitales.
DLT está compuesto por una serie de protocolos y marcos que permiten a las computadoras proponer y verificar transacciones en una red, manteniendo al mismo tiempo la sincronización de los registros. A través de un enfoque de almacenamiento de registros descentralizado, esta tecnología transfiere la responsabilidad de una única autoridad central. Esta descentralización reduce la carga administrativa y disminuye el riesgo de fallos del sistema derivados de la dependencia de entidades centrales, lo que hace que el sistema sea más resiliente.
La blockchain es una tecnología de libro mayor distribuido que funciona a través de una red de computadoras descentralizada. Los Tokens pueden emitirse en dos tipos de blockchains: cadenas privadas con permiso y cadenas públicas sin permiso.
Las cadenas de permisos privadas son controladas por una entidad central y restringen el acceso a usuarios específicos, formando un ecosistema controlado. Las cadenas públicas sin permisos no requieren el control de una autoridad central, ofreciendo acceso abierto a todos los usuarios. Cuando los tokens se emiten en una cadena pública sin permisos, pueden integrarse con protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), mejorando así su utilidad y valor.
La elección de la blockchain determina el grado de control que puede mantener el emisor del Token. En comparación con las cadenas privadas con permisos, las cadenas públicas sin permisos otorgan menos control al emisor. La elección de la arquitectura de blockchain debe ser consistente con los objetivos del emisor y la funcionalidad esperada del Token.
Una de las principales ventajas de la tokenización de activos es la automatización a través de contratos inteligentes. Los contratos inteligentes son programas en la blockchain que se ejecutan cuando ambas partes cumplen con ciertas condiciones. Estos contratos automatizan las transacciones financieras y las tareas administrativas, reduciendo la necesidad de trabajo manual y de intermediarios. Al eliminar el riesgo contraparte, esta automatización hace que las operaciones sean más eficientes y seguras, permitiendo transferencias más rápidas y de menor costo.
La tokenización de activos del mundo real se puede analizar a través de dos propiedades clave del activo: su forma de presentación y la propiedad. La forma de presentación incluye las características económicas del activo, y la verificación de la propiedad requiere un libro mayor, que puede ser fuera de la cadena o en la cadena. Los activos fuera de la cadena mantienen sus derechos y formas de presentación a través de certificados físicos o en forma no papel, todos operando dentro de un marco legal. Por otro lado, los activos en la cadena existen en formas digitales mejoradas o nativas digitales, gestionadas por un mecanismo de consenso de blockchain.
Los activos digitales aumentados mantienen la propiedad a través de un libro mayor fuera de la cadena, que sirve como su garantía de seguridad, mientras que utilizan tokens de blockchain como forma digital de representación. Los activos nativos digitales son esencialmente digitalizados, y sus tokens representan directamente el valor y la propiedad.
Las cuatro principales métodos de tokenización incluyen:
Propiedad directa: los tokens digitales actúan como registros de propiedad oficiales, ya no se necesita un custodio.
1:1 activos respaldados por Token: El custodio posee los activos y emite tokens que representan los derechos directos sobre el activo subyacente.
Token de sobrecolateralización: emitir tokens de activos utilizando activos que representan derechos sobre activos o derechos relacionados de manera diferente a lo esperado como colateral.
Tokens de colateral insuficiente: los tokens emitidos están destinados a rastrear el valor de un activo, pero no están completamente colateralizados.
La tokenización de activos del mundo real se realiza principalmente a través de la tecnología de contabilidad distribuida para mejorar la eficiencia. Esta tecnología aumenta la transparencia, automatiza los procesos, reduce los costos operativos y elimina los riesgos de intermediarios y contrapartes. Las principales ventajas incluyen:
Liquidación atómica: ejecuciones simultáneas de dos etapas de una transacción a través de contratos inteligentes, eliminando el riesgo contraparte.
Mejora de la liquidez: se ha mejorado significativamente la transferibilidad de los activos, lo que hace que los activos que antes no eran comerciables sean comerciables.
Reducción de intermediarios: la estructura de datos descentralizada permite que los contratos inteligentes reemplacen a las instituciones intermedias tradicionales.
Implementar automatización: a través de contratos inteligentes automatizar muchas tareas manuales, especialmente en industrias como el seguro.
Promover la conformidad: la tecnología subyacente de la tokenización de activos hace que la conformidad sea más eficiente y uniforme a través de la estandarización y la automatización de procesos.
Creadores de mercado automatizados: un pool de activos gestionado por contratos inteligentes que empareja automáticamente compradores y vendedores, proporcionando liquidez continua.
A pesar de que la tokenización de activos ofrece numerosas ventajas, su adopción aún enfrenta desafíos significativos. Los principales riesgos provienen de consideraciones tecnológicas y regulatorias. Las preocupaciones en el ámbito tecnológico incluyen vulnerabilidades de ciberseguridad, limitaciones en la escalabilidad del sistema, procesos de liquidación, estabilidad de la red y problemas de eficiencia. En el ámbito regulatorio, las cuestiones clave están relacionadas con el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero, el marco de gobernanza, la verificación de identidad y la protección de datos y la privacidad.
La transición hacia un sistema financiero tokenizado implica costos enormes, que incluyen cambios en la infraestructura, costos de integración, actividades educativas y el alto consumo de electricidad de los mecanismos de consenso de blockchain. Para aprovechar plenamente las ventajas de la tokenización en el ámbito financiero, es necesario abordar estos desafíos multifacéticos.