Phân tích công nghệ mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực
Tài sản thế giới thực ( RWAs ) mã hóa kỹ thuật số đề cập đến việc đại diện cho tài sản hữu hình hoặc vô hình dưới dạng token trên blockchain. Token này đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền pháp lý đối với tài sản cơ bản. Tài sản mã hóa bao gồm nhiều loại khác nhau, bao gồm bất động sản, hàng hóa, nghệ thuật, quyền sở hữu trí tuệ và công cụ tài chính.
Mã hóa kỹ thuật số thông qua việc thực hiện quyền sở hữu phần nào đã nâng cao tính thanh khoản của tài sản, cho phép nhiều nhà đầu tư tham gia vào các cơ hội đầu tư trước đây chỉ giới hạn cho cá nhân và tổ chức có giá trị ròng cao. Đặc tính không thể thay đổi của blockchain đảm bảo tính minh bạch của hồ sơ quyền sở hữu, giảm thiểu rủi ro gian lận. Đồng thời, tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung, cung cấp khả năng tiếp cận và hiệu quả thị trường chưa từng có.
Theo phân tích dự đoán, đến năm 2030, tổng giá trị thị trường của tài sản được mã hóa kỹ thuật số ( không bao gồm tiền điện tử và stablecoin ) sẽ đạt khoảng 1-4 nghìn tỷ USD.
Truyền thống, chứng chỉ vật lý được sử dụng để chứng minh quyền sở hữu tài sản, nhưng dễ bị đánh cắp, mất mát và các rủi ro khác. Vào những năm 1980, các công cụ nắm giữ kỹ thuật số xuất hiện, nhưng bị hạn chế bởi công nghệ thời đó. Ngành tài chính đã chuyển sang sử dụng hệ thống đăng ký điện tử tập trung, mặc dù cải thiện hiệu quả nhưng lại tạo ra chi phí trung gian mới.
Công nghệ sổ cái phân tán ( DLT ) đã mở ra khả năng xem xét lại chứng khoán số. DLT ghi lại và xác thực giao dịch theo cách phi tập trung, giảm sự phụ thuộc vào các tổ chức tập trung, tăng cường độ bền vững của hệ thống.
Blockchain như một DLT, có thể được chia thành chuỗi riêng tư có giấy phép và chuỗi công cộng không có giấy phép. Chuỗi riêng tư được kiểm soát quyền truy cập bởi thực thể trung tâm, trong khi chuỗi công cộng mở cho tất cả người dùng. Token phát hành trên chuỗi công cộng có thể tích hợp với các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi), nâng cao tính hữu dụng.
Một lợi thế quan trọng của mã hóa kỹ thuật số tài sản là khả năng tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là các chương trình tự động thực thi trên blockchain, có thể tự động hóa các giao dịch tài chính và các nhiệm vụ quản lý, nâng cao hiệu quả và giảm chi phí.
Tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể được phân tích từ hai khía cạnh: hình thức và quyền sở hữu. Hình thức bao gồm các đặc điểm kinh tế của tài sản, trong khi quyền sở hữu có thể được xác minh qua sổ cái trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi. Tài sản ngoài chuỗi duy trì quyền bằng chứng chỉ vật lý hoặc hồ sơ điện tử, trong khi tài sản trên chuỗi tồn tại dưới dạng kỹ thuật số.
Mã hóa kỹ thuật số có thể được chia thành bốn loại:
Quyền sở hữu trực tiếp: Token bản thân nó như một bản ghi quyền sở hữu chính thức, áp dụng cho tài sản gốc kỹ thuật số.
1:1 tài sản hỗ trợ Token: do bên quản lý nắm giữ tài sản và phát hành Token đại diện cho quyền lợi trực tiếp.
Token được thế chấp quá mức: phát hành token bằng cách sử dụng tài sản khác làm thế chấp, thường là thế chấp quá mức.
Thiếu tài sản đảm bảo mã hóa kỹ thuật số: Token theo dõi giá trị của một tài sản nhưng chưa được đảm bảo hoàn toàn, cần được quản lý tích cực.
Mã hóa kỹ thuật số có những lợi thế chính bao gồm:
Thanh toán nguyên tử: Thực hiện đồng thời hai bước giao dịch qua hợp đồng thông minh, loại bỏ rủi ro đối tác.
Tăng cường thanh khoản: Tăng khả năng chuyển nhượng tài sản, giảm chi phí giao dịch, đơn giản hóa quy trình.
Giảm bớt trung gian: Hợp đồng thông minh có thể thay thế các tổ chức trung gian truyền thống.
Thực hiện tự động hóa: Hợp đồng thông minh tự động thực hiện các điều kiện đã định, nâng cao hiệu quả.
Thúc đẩy tuân thủ: Mã hóa các yêu cầu quy định trực tiếp vào blockchain hoặc quy tắc chuyển nhượng tài sản.
Nhà tạo lập thị trường tự động: Tự động khớp giao dịch thông qua hợp đồng thông minh và pool tài sản.
Tuy nhiên, tài sản mã hóa kỹ thuật số cũng phải đối mặt với những thách thức về công nghệ và quy định, như an ninh mạng, khả năng mở rộng hệ thống và tuân thủ quy định. Hơn nữa, việc chuyển sang hệ thống tài chính mã hóa kỹ thuật số cần một khoản đầu tư cơ sở hạ tầng và chi phí tích hợp khổng lồ. Mặc dù vậy, tài sản mã hóa kỹ thuật số vẫn đại diện cho một hướng đổi mới quan trọng trong lĩnh vực tài chính.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GhostAddressHunter
· 08-08 06:39
Tài sản mã hóa kỹ thuật số lại đến rồi, chỉ là hâm nóng lại mà thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
TheShibaWhisperer
· 08-08 06:35
À đây mới thực sự là cuộc tái phân phối tài sản toàn cầu.
Xem bản gốcTrả lời0
rugdoc.eth
· 08-08 06:29
rwa chắc chắn là điểm nhấn của thị trường tăng tiếp theo!
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực: Phân tích công nghệ và tiềm năng tương lai
Phân tích công nghệ mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực
Tài sản thế giới thực ( RWAs ) mã hóa kỹ thuật số đề cập đến việc đại diện cho tài sản hữu hình hoặc vô hình dưới dạng token trên blockchain. Token này đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền pháp lý đối với tài sản cơ bản. Tài sản mã hóa bao gồm nhiều loại khác nhau, bao gồm bất động sản, hàng hóa, nghệ thuật, quyền sở hữu trí tuệ và công cụ tài chính.
Mã hóa kỹ thuật số thông qua việc thực hiện quyền sở hữu phần nào đã nâng cao tính thanh khoản của tài sản, cho phép nhiều nhà đầu tư tham gia vào các cơ hội đầu tư trước đây chỉ giới hạn cho cá nhân và tổ chức có giá trị ròng cao. Đặc tính không thể thay đổi của blockchain đảm bảo tính minh bạch của hồ sơ quyền sở hữu, giảm thiểu rủi ro gian lận. Đồng thời, tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung, cung cấp khả năng tiếp cận và hiệu quả thị trường chưa từng có.
Theo phân tích dự đoán, đến năm 2030, tổng giá trị thị trường của tài sản được mã hóa kỹ thuật số ( không bao gồm tiền điện tử và stablecoin ) sẽ đạt khoảng 1-4 nghìn tỷ USD.
Truyền thống, chứng chỉ vật lý được sử dụng để chứng minh quyền sở hữu tài sản, nhưng dễ bị đánh cắp, mất mát và các rủi ro khác. Vào những năm 1980, các công cụ nắm giữ kỹ thuật số xuất hiện, nhưng bị hạn chế bởi công nghệ thời đó. Ngành tài chính đã chuyển sang sử dụng hệ thống đăng ký điện tử tập trung, mặc dù cải thiện hiệu quả nhưng lại tạo ra chi phí trung gian mới.
Công nghệ sổ cái phân tán ( DLT ) đã mở ra khả năng xem xét lại chứng khoán số. DLT ghi lại và xác thực giao dịch theo cách phi tập trung, giảm sự phụ thuộc vào các tổ chức tập trung, tăng cường độ bền vững của hệ thống.
Blockchain như một DLT, có thể được chia thành chuỗi riêng tư có giấy phép và chuỗi công cộng không có giấy phép. Chuỗi riêng tư được kiểm soát quyền truy cập bởi thực thể trung tâm, trong khi chuỗi công cộng mở cho tất cả người dùng. Token phát hành trên chuỗi công cộng có thể tích hợp với các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi), nâng cao tính hữu dụng.
Một lợi thế quan trọng của mã hóa kỹ thuật số tài sản là khả năng tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là các chương trình tự động thực thi trên blockchain, có thể tự động hóa các giao dịch tài chính và các nhiệm vụ quản lý, nâng cao hiệu quả và giảm chi phí.
Tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể được phân tích từ hai khía cạnh: hình thức và quyền sở hữu. Hình thức bao gồm các đặc điểm kinh tế của tài sản, trong khi quyền sở hữu có thể được xác minh qua sổ cái trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi. Tài sản ngoài chuỗi duy trì quyền bằng chứng chỉ vật lý hoặc hồ sơ điện tử, trong khi tài sản trên chuỗi tồn tại dưới dạng kỹ thuật số.
Mã hóa kỹ thuật số có thể được chia thành bốn loại:
Quyền sở hữu trực tiếp: Token bản thân nó như một bản ghi quyền sở hữu chính thức, áp dụng cho tài sản gốc kỹ thuật số.
1:1 tài sản hỗ trợ Token: do bên quản lý nắm giữ tài sản và phát hành Token đại diện cho quyền lợi trực tiếp.
Token được thế chấp quá mức: phát hành token bằng cách sử dụng tài sản khác làm thế chấp, thường là thế chấp quá mức.
Thiếu tài sản đảm bảo mã hóa kỹ thuật số: Token theo dõi giá trị của một tài sản nhưng chưa được đảm bảo hoàn toàn, cần được quản lý tích cực.
Mã hóa kỹ thuật số có những lợi thế chính bao gồm:
Thanh toán nguyên tử: Thực hiện đồng thời hai bước giao dịch qua hợp đồng thông minh, loại bỏ rủi ro đối tác.
Tăng cường thanh khoản: Tăng khả năng chuyển nhượng tài sản, giảm chi phí giao dịch, đơn giản hóa quy trình.
Giảm bớt trung gian: Hợp đồng thông minh có thể thay thế các tổ chức trung gian truyền thống.
Thực hiện tự động hóa: Hợp đồng thông minh tự động thực hiện các điều kiện đã định, nâng cao hiệu quả.
Thúc đẩy tuân thủ: Mã hóa các yêu cầu quy định trực tiếp vào blockchain hoặc quy tắc chuyển nhượng tài sản.
Nhà tạo lập thị trường tự động: Tự động khớp giao dịch thông qua hợp đồng thông minh và pool tài sản.
Tuy nhiên, tài sản mã hóa kỹ thuật số cũng phải đối mặt với những thách thức về công nghệ và quy định, như an ninh mạng, khả năng mở rộng hệ thống và tuân thủ quy định. Hơn nữa, việc chuyển sang hệ thống tài chính mã hóa kỹ thuật số cần một khoản đầu tư cơ sở hạ tầng và chi phí tích hợp khổng lồ. Mặc dù vậy, tài sản mã hóa kỹ thuật số vẫn đại diện cho một hướng đổi mới quan trọng trong lĩnh vực tài chính.