AgentFi: Mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin

Trong bối cảnh chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú nhưng năng lực của người dùng có hạn, AgentFi như một mô hình mới của sự kết hợp "AI + DeFi" cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần phải theo dõi.

Sự khác biệt giữa AgentFi và DeFAI

Đặc điểm cốt lõi của AgentFi là AI thông minh hoạt động như một phương tiện thực thi và ra quyết định chính, quyết định hoàn toàn tự động và thực hiện theo vòng khép kín. Còn DeFAI chủ yếu sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.

AgentFi áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần biểu đạt mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc hoạch định và thực hiện chiến lược. DeFAI thì dựa vào chỉ thị và chiến lược rõ ràng từ người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ thị đến thao tác".

Phân loại dự án AgentFi chính

Hiện tại, các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc Crypto trên thị trường chủ yếu được chia thành ba loại:

1. Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
2. Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
3. Lớp thực thi giao dịch trên chuỗi

Trong số đó, dự án tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin ARMA thể hiện nổi bật nhất.

Dự án Giza và ARMA thông minh

Giza là một dự án hạ tầng blockchain xây dựng "các tác nhân AI có thể xác minh", đề xuất khái niệm "tài chính nhận thức khác biệt", tức là đưa các tác nhân vào làm giao diện mới để giải quyết những nút thắt về nhận thức của các người tham gia con người.

ARMA là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi suất ổn định coin được Giza phát hành, với các đặc điểm sau:

• Lịch trình chiến lược thông minh
• Hệ thống tối ưu hóa APR
• Cơ chế tự động tái đầu tư lãi suất
• Logic đổi coin thông minh

ARMA đảm bảo an toàn quỹ người dùng thông qua ba cơ chế: tài khoản thông minh, kiểm soát truy cập và quản lý rủi ro.

Cơ chế thu phí và lợi nhuận của ARMA

• Thu phí thành công 10% theo lợi nhuận
• Tự động nhận và phát thưởng phần thưởng theo thỏa thuận
• Rút tiền sẽ hoàn trả vốn bằng token đã gửi ban đầu

Mô hình kinh tế token Giza

$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có các đặc điểm sau:

• Định giá khởi đầu hợp lý
• Khởi động giải phóng không
• Xác định mục đích của token
• Cơ chế gộp kép
• Thiết kế theo thời gian
• Quản trị dần dần

Giza còn ra mắt Hệ thống Điểm Giza như là cơ sở cho việc phân phối động lực gốc trong tương lai.

Phân tích đầu tư

ARMA của Giza là một trong số ít dự án AgentFi có sản phẩm thực sự và thực hiện khép kín trên chuỗi. Đường đi "sản phẩm trước token" của nó đáng để chú ý. Tuy nhiên, mô hình AgentFi vẫn đang ở giai đoạn đầu, có độ biến động cao.

Logic đầu tư:

• Kể chuyện đổi mới mô hình
• Tính thực dụng của sản phẩm dẫn đầu
• Cơ hội thu lợi từ khai thác sớm

Rủi ro tiềm ẩn:

• Xây dựng niềm tin của người dùng vẫn còn ở giai đoạn đầu
• Rủi ro an ninh chồng chất trong hệ thống phức tạp
• Đường đi của giá trị token chưa rõ ràng

AgentFi cung cấp giải pháp đại lý thông minh mới cho người dùng DeFi, nhưng vẫn ở giai đoạn đầu và cần được xác minh thêm trên thị trường. Đối với những người coi trọng triển vọng sản phẩm và sẵn sàng tham gia vào những lợi ích ban đầu của việc chuyển đổi mô hình, AgentFi có thể đại diện cho cơ hội trong thời đại tài chính thông minh.