Những hạn chế và ý tưởng cải tiến của phương pháp chứng minh dự trữ

Sau sự sụp đổ của FTX, mức độ tin tưởng của thị trường đối với các tổ chức tập trung đã giảm mạnh. Để tái xây dựng niềm tin, nhiều nền tảng giao dịch bắt đầu áp dụng phương pháp chứng minh dự trữ Merkle Tree, cố gắng chứng minh với người dùng rằng tài sản của họ là an toàn. Tuy nhiên, phương pháp này tồn tại một số thiếu sót cơ bản, khó có thể hoàn toàn đạt được mục tiêu thiết kế của nó. Bài viết này sẽ khám phá những thiếu sót của các phương pháp chứng minh dự trữ hiện có và đưa ra một số gợi ý cải tiến.

Tổng quan về phương pháp chứng minh dự trữ hiện có

Chứng minh dự trữ hiện tại thường phụ thuộc vào các công ty kiểm toán bên thứ ba, thông qua việc so sánh tài sản trên chuỗi (chứng minh dự trữ) với số dư tài sản của người dùng (chứng minh nợ) để xác minh xem các cơ quan trung ương có lạm dụng quỹ của người dùng hay không.

Về chứng minh nợ, các tổ chức cần tạo ra một Merkle Tree bao gồm thông tin tài khoản người dùng và số dư tài sản, tạo ra một bản chụp tài khoản ẩn danh và không thể sửa đổi. Người dùng có thể tự xác minh xem tài khoản của mình có nằm trong cây hay không.

Về chứng minh dự trữ, tổ chức cần cung cấp và xác minh địa chỉ trên chuỗi mà họ kiểm soát, thường thông qua chữ ký số để chứng minh quyền sở hữu địa chỉ.

Các tổ chức kiểm toán sau khi hoàn thành việc chụp ảnh Merkle Tree và xác nhận quyền sở hữu địa chỉ trên chuỗi, sẽ so sánh tổng tài sản ở hai đầu nợ và dự trữ để xác định xem có sự chuyển nhượng tiền bạc hay không.

Những thiếu sót chính của phương pháp hiện có

1. Tránh kiểm toán vốn vay mượn

Vì việc kiểm toán thường dựa trên một thời điểm cụ thể và có khoảng thời gian dài, các tổ chức tập trung có cơ hội tạm thời lấp đầy khoảng trống tài chính trong thời gian kiểm toán thông qua việc cho vay, từ đó tránh được việc kiểm toán.

2. Sự thông đồng của các nguồn vốn bên ngoài

Việc cung cấp chữ ký số không đồng nghĩa với việc kiểm soát tài sản thực tế. Các tổ chức có thể thông đồng với bên ngoài, sử dụng cùng một khoản tiền để cung cấp chứng nhận tài sản cho nhiều tổ chức. Các phương pháp kiểm toán hiện có khó có thể phát hiện hành vi gian lận này.

Cải tiến ý tưởng về chứng minh dự trữ

Hệ thống chứng minh dự trữ lý tưởng nên hỗ trợ kiểm tra theo thời gian thực, nhưng điều này có thể mang lại chi phí cao hoặc rủi ro rò rỉ thông tin người dùng. Để cải thiện các phương pháp hiện tại, đồng thời tránh rò rỉ thông tin, dưới đây là hai đề xuất chính:

1. Kiểm toán ngẫu nhiên theo hình thức kiểm tra ngẫu nhiên

Thông qua việc kiểm toán ngẫu nhiên không định kỳ, tăng độ khó cho việc các tổ chức thao túng sổ sách. Khi thực hiện cụ thể, có thể có bên thứ ba đáng tin cậy ngẫu nhiên gửi yêu cầu kiểm toán đến các tổ chức, yêu cầu tạo Merkle Tree số dư tài khoản người dùng tại thời điểm cụ thể (được đánh dấu bằng chiều cao khối).

2. Sử dụng MPC-TSS để tăng tốc chứng minh dự trữ

Đối mặt với việc kiểm toán ngẫu nhiên, các tổ chức cần nhanh chóng cung cấp chứng minh dự trữ, điều này tạo ra thách thức cho các tổ chức quản lý một lượng lớn địa chỉ trên chuỗi. Một giải pháp khả thi là sử dụng công nghệ chữ ký ngưỡng MPC (MPC-TSS).

MPC-TSS chia khóa riêng thành nhiều mảnh mã hóa, được nhiều bên nắm giữ. Người nắm giữ có thể ký giao dịch chung mà không cần trao đổi hoặc hợp nhất khóa riêng. Trong kế hoạch này, cơ quan kiểm toán có thể nắm giữ một mảnh khóa riêng, trong khi các tổ chức giữ lại các mảnh còn lại. Đặt "ngưỡng" lớn hơn một, tài sản vẫn được kiểm soát bởi các tổ chức.

Để tạo ra nhiều địa chỉ quản lý chung, giải pháp MPC-TSS cần hỗ trợ giao thức BIP32. Các tổ chức kiểm toán có thể xác định tập hợp địa chỉ trên chuỗi của tổ chức thông qua phân mảnh khóa riêng và thống kê quy mô tài sản tại chiều cao khối được chỉ định.

Những đề xuất cải tiến này nhằm nâng cao độ tin cậy và hiệu quả của chứng minh dự trữ, nhưng việc thực hiện cụ thể vẫn cần được thảo luận và hoàn thiện thêm. Với sự phát triển của công nghệ, tin rằng trong tương lai sẽ xuất hiện các giải pháp chứng minh dự trữ hoàn thiện hơn.