AgentFi: новая парадигма дохода от стейблкоинов

На фоне растущего разнообразия стратегий доходности стейблкоинов и ограниченного времени пользователей, AgentFi как новый парадигма "AI + DeFi" предлагает пользователям интеллектуальное решение-агента, которое не требует постоянного мониторинга и автоматически оптимизирует.

Разница между AgentFi и DeFAI

Основная особенность AgentFi заключается в том, что AI-агенты являются основным носителем исполнения и принятия решений, полностью автоматизированные решения и замкнутое выполнение. В то время как DeFAI в основном использует AI в качестве вспомогательного инструмента для анализа данных и повышения стратегической эффективности.

AgentFi использует парадигму "от намерения к результату", пользователю достаточно выразить цель, и система сможет завершить разработку и выполнение стратегии. DeFAI же полагается на четкие указания и стратегии пользователя, выполняя процесс "от указания к операции".

Категории основных проектов AgentFi

В настоящее время на рынке проекты AgentFi, действительно сосредоточенные на мире Crypto-родного DeFi, в основном делятся на три категории:

1. Оптимизация доходности стейблкоинов
2. Стратегические комбинации/пул ликвидности
3. Исполнение транзакций в блокчейне

Среди проектов по оптимизации доходности стейблкоинов наибольшие успехи демонстрирует ARMA.

Проект Giza и умный агент ARMA

Giza является проектом блокчейн-инфраструктуры для создания "проверяемых AI-агентов", предложившим концепцию "альтернативного познавательного финансирования", которая предполагает введение агентов в качестве нового интерфейса для решения когнитивных ограничений человеческих участников.

ARMA — это умный агент оптимизации доходности стейблкоинов, разработанный Giza, который обладает следующими характеристиками:

• Умное стратегическое планирование
• Система оптимизации APR
• Автоматический механизм сложных процентов
• Логика умного обмена токенов

ARMA обеспечивает безопасность средств пользователей через три уровня механизмов: интеллектуальные счета, контроль доступа и управление рисками.

Механизм сборов и доходов ARMA

• Взимается 10% успешного сбора по доходу
• Автоматическое получение и единое распределение награды по соглашению
• При выводе средства возвращаются в виде оригинального депонированного токена

Экономическая модель токена Giza

$GIZA является нативным активом сети Giza интеллектуальных агентов и обладает следующими характеристиками:

• Обоснованная начальная оценка
• Нулевая разблокировка запуска
• Ясно определить назначение токена
• Двойной механизм залога
• Дизайн с учетом времени
• Пошаговое управление

Giza также выпустила систему Giza Points как основу для распределения коренных стимулов в будущем.

Инвестиционный анализ

ARMA от Giza — это один из немногих проектов AgentFi, которые имеют реальные продукты и замкнутый цикл исполнения на блокчейне. Его путь "продукт прежде токена" заслуживает внимания. Однако модель AgentFi все еще находится на ранней стадии и имеет высокую волатильность.

Инвестиционная логика:

• Нарратив прорывных инноваций
• Практичность продукта на первом месте
• Возможность получения дохода от ранних майнинговых операций

Потенциальные риски:

• Построение доверия пользователей все еще на ранней стадии
• Накопление рисков безопасности в сложных системах
• Путь освобождения стоимости токена неясен

AgentFi предлагает новое решение для интеллектуальных агентов для пользователей DeFi, но все еще находится на ранней стадии и требует дальнейшей проверки на рынке. Для пользователей, которые ценят перспективы продукта и готовы инвестировать в ранние дивиденды парадигмальной трансформации, AgentFi может представлять собой возможность эпохи интеллектуальных финансов.