DeFAI: دفع التمويل اللامركزي باستخدام الذكاء الصناعي

يقدر أن حوالي 562 مليون شخص يمتلكون العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، وهو ما يمثل 6.9% من إجمالي السكان. ومع ذلك، فإن معدل انتشار التمويل اللامركزي (DeFi)، الذي يُعتبر الأمل في دفع الاعتماد على نطاق واسع، مخيب للآمال. من خلال تحليل عدد العناوين النشطة اليومية في سلاسل الكتل الرئيسية وLayer 2، يُقدّر أن معدل انتشار DeFi لا يتجاوز 1.4%.

ومع ذلك، فإن التمويل اللامركزي (DeFi) يظهر نمواً مذهلاً في حجم التداول. حالياً، تصل حصة حجم التداول في البورصات اللامركزية (DEX) إلى 16.7% من حجم التداول في البورصات المركزية (CEX) وهي نسبة تاريخية. تكشف هذه الظاهرة عن حقيقة أن سوق التمويل اللامركزي لا يزال يهيمن عليه المستخدمون القدامى ذوو السيولة الكبيرة، مما يجعل جاذبيته للمستخدمين الجدد منخفضة.

لا تزال الأسباب الرئيسية لصعوبة جذب مستخدمين جدد في التمويل اللامركزي هي ارتفاع مستوى المعرفة وسوء تجربة الاستخدام. حتى بالنسبة لأبسط عمليات تبادل الرموز، يحتاج المستخدمون إلى فهم كيفية نقل الرموز إلى السلسلة، وحجز رسوم الوقود، وفهم الانزلاق والتفويضات، وهذه العمليات المعقدة ليست بنفس سهولة وراحة عمليات الشراء والبيع بنقرة واحدة في البورصات المركزية.

في مواجهة هذه الأزمة، قد يؤدي إدخال الذكاء الاصطناعي (AI) إلى تحقيق اختراق في التمويل اللامركزي، مما ينشئ مفهومًا جديدًا تمامًا - DeFAI.

تعريف DeFAI والقيمة الأساسية

DeFAI هو دمج بين التمويل اللامركزي وAI، يهدف إلى جعل التمويل اللامركزي يذهب حقًا إلى الجماهير. تكمن قيمته الأساسية في استخدام AI لتقليل تعقيد التمويل اللامركزي وتوسيع مجالات التطبيق، مما يسمح لمزيد من الأشخاص باستخدام خدمات التمويل على البلوكشين بسهولة وأمان.

تتمثل القيمة الأساسية لـ DeFAI في ثلاثة جوانب رئيسية:

1. تقليل متطلبات التشغيل: يحتاج المستخدم فقط إلى إدخال تعليمات باللغة الطبيعية، وستتمكن الذكاء الاصطناعي من إتمام العمليات المعقدة المتعددة الخطوات.

2. استراتيجيات الأتمتة: يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي تشغيل وتعديل استراتيجيات احترافية للت Arbitrage والاستثمار، مما يتيح للمستثمرين العاديين استخدام أدوات متقدمة.

3. دمج تحليل البيانات: يمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة حجم الصوت في المجتمع، وتعليقات قادة الرأي، وبيانات المعاملات على السلسلة، واتجاهات الأسعار في نفس الوقت، وتنفيذ المعاملات تلقائيًا عند استيفاء الشروط.

فئات DeFAI والمشاريع الممثلة

1. طبقة التجريد للذكاء الاصطناعي: ستقوم هذه المشاريع بتبسيط عمليات التمويل اللامركزي المعقدة إلى تعليمات بلغة طبيعية، حيث يقوم وكيل الذكاء الاصطناعي بمعالجة العمليات الخلفية تلقائيًا. تشمل المشاريع الممثلة Griffain الذي يعمل في نظام سولانا البيئي، Heyanon.ai الذي طوره فريق Danielesesta، وGrift الذي يركز على الوظائف عبر السلسلة.

2. وكيل التداول الآلي: يمكن لوكلاء AI من هذا النوع تنفيذ استراتيجيات تداول متعددة الخطوات المعقدة تلقائيًا بعد تفويض المستخدم. تشمل المشاريع المعروفة Almanak التي تركز على التداول الكمي على مستوى المؤسسات، وCod3x التي توفر بيئة تطوير استراتيجيات بدون كود.

3. وكيل تحليل السوق: تقوم هذه النوعية من الذكاء الاصطناعي بتجميع وتحليل كميات كبيرة من البيانات على السلسلة، ومعلومات وسائل التواصل الاجتماعي، وغيرها، لتوفير رؤى سوقية للمستخدمين. من المشاريع الممثلة AIXBT التي تتبع العديد من القادة المؤثرين، وKwant الذي يعتمد على التحليل الفني استنادًا إلى مخططات الشموع.

الخاتمة

كان التمويل اللامركزي يعاني من عوائق بسبب عتبة الدخول العالية وتعقيد العمليات، مما أدى إلى تشكيل دائرة ضيقة تهيمن عليها قلة من المستخدمين القدامى ذوي الأموال الكبيرة. ولكن مع تقدم الذكاء الاصطناعي في واجهات الحوار، وأتمتة الاستراتيجيات، وتكامل البيانات، فتح DeFAI طريقًا جديدًا للتمويل اللامركزي. في المستقبل، ستصبح أنظمة التداول بلغة طبيعية بسيطة، والأرباح التلقائية المعقدة، وحتى بيئات التعاون المتعددة الوكلاء، أكثر نضجًا بفضل DeFAI.

قد يؤدي هذا إلى إثارة "التمويل اللامركزي" الحقيقي التالي، مما يمكّن المزيد من المستخدمين من الاستمتاع بالعوائد المحتملة للتمويل اللامركزي بطريقة ذات عوائق منخفضة. في الوقت نفسه، يمكن للمستثمرين المحترفين الاستفادة من ذلك لتنفيذ استراتيجيات تداول أكثر مرونة وأمانًا. مع استمرار الاندماج العميق بين blockchain و AI، تتوسع موجة DeFAI تدريجيًا، مما يستحق منا متابعة مستمرة وتوقعات.