REGULASI | Bank Sentral Nigeria Mengangkat Larangan 2021 Terhadap 18 Perusahaan karena ‘Berurusan dalam Kripto’ dan Melemahkan Naira

Menurut beberapa laporan lokal, Bank Sentral Nigeria telah mencabut larangan terhadap beberapa pemain fintech dan forex yang dilarang selama periode larangan crypto pada tahun 2021.

Bank Sentral Nigeria (CBN) telah mengarahkan bank untuk mencabut pembatasan pasca-tanpa-debit yang diberlakukan pada rekening bank 440 individu dan perusahaan. Pembatasan pasca-tanpa-debt berarti bahwa semua transaksi debit, termasuk ATM dan cek, pada rekening telah diblokir tetapi dapat menerima aliran masuk.

Surat edaran tersebut dikeluarkan oleh A.M. Barau atas nama Direktur Pengawasan Perbankan CBN, yang mengarahkan bank untuk memberitahukan pelanggan masing-masing tentang perkembangan tertentu. Namun, surat edaran tersebut tidak memberikan alasan spesifik untuk tindakan yang diambil oleh Bank Sentral.

Daftar entitas yang terpengaruh terdiri dari:

• Bamboo Systems Technology Limited
• Escale Oil & Gas Limited
• Rise Vest Technologies Limited
• Chaka Technologies Limited
• AbokiFX Limited
• Nairabet Internasional
• Northwood Energy Services
• Proport Marine Limited

dan berbagai lainnya.

Surat edaran tersebut berbunyi:

"Anda diharuskan untuk mencabut pembatasan Post-No-Debit yang dikenakan pada akun pelanggan bank yang terdaftar di bawah ini atas permintaan kami."

Pada tahun 2021, Bank Sentral Nigeria (CBN) mengeluarkan instruksi kepada bank-bank, mengarahkan mereka untuk membekukan rekening 18 perusahaan. Perusahaan-perusahaan ini mencakup berbagai industri, termasuk bureaux de change, perusahaan konstruksi, perusahaan investasi, layanan pencucian uang, dan perusahaan properti.

Semua 18 perusahaan telah mendapatkan kembali akses ke rekening bank mereka oleh Bank Sentral.

Kembali pada bulan September 2021 ketika Bank Sentral merasakan tekanan dari melemahnya mata uang lokal, kami melaporkan tentang pembekuan rekening bank yang dimiliki oleh 4 startup investasi yaitu:

• Risevest
• Bambu
• Trove
• Chaka

Pada tahun 2021, Bank Sentral menuduh para startup menggunakan forex yang bersumber dari pasar forex Nigeria untuk membeli obligasi/saham asing yang bertentangan dengan ketentuan Bank Sentral yang dikeluarkan pada tahun 2015.

Sebagai akibat dari perdagangan forex yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan tersebut, bank mengatakan bahwa perusahaan-perusahaan tersebut telah membuat Naira semakin lemah terhadap dolar Amerika Serikat, oleh karena itu, perlu untuk memblokir 15 dari akun mereka selama 180 hari. Mereka juga dituduh terlibat dalam cryptocurrency.

Selain itu, dalam sebuah afidavit, bank tersebut mengklaim bahwa platform-platform tersebut melanggar undang-undang perdagangan Nigeria termasuk berurusan dengan cryptocurrency yang bertentangan dengan kebijakan Bank Sentral.

Pada bulan September 2021, agregator suku bunga forex, AbokiFX, juga terpaksa menghentikan operasinya setelah dituduh oleh Gubernur saat itu, Godwin EMefiele, melakukan manipulasi suku bunga. Platform tersebut mengatakan bahwa mereka tidak melakukan perdagangan forex dan tidak membuat suku bunga, sehingga tidak memiliki kekuatan untuk memanipulasi suku bunga. Mereka mengatakan hanya menerbitkan informasi yang mereka dapatkan dari BDCs (Bureau de Change) dan dealer suku bunga paralel.

Emefiele telah diskors sebagai Gubernur Bank Sentral oleh Presiden baru, Bola Tinubu, pada Juni 2023.

Ikuti kami di Twitter untuk kiriman dan pembaruan terbaru