Décentralisation des prêts : l'évolution et les perspectives d'avenir d'Aave
Au premier trimestre 2024, le marché DeFi a montré une croissance significative, avec des frais et des revenus atteignant des niveaux records pour l'année. Parmi ceux-ci, le prêt, en tant que fonction clé de l'écosystème des cryptomonnaies, représente 36 % du volume total verrouillé dans le domaine DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur important du marché des prêts, s'est particulièrement distingué.
Aave est né du projet ETHLend fondé par Stani Kulechov en mai 2017. Après avoir évolué d'un modèle P2P à un modèle P2C, Aave a été officiellement lancé en 2020. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour devenir Avara et a commencé à lancer progressivement de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc.
À la mi-mai 2024, la valeur totale verrouillée d'Aave dans le domaine de la DeFi se classe troisième, atteignant 1,0694 milliard de dollars. Sa version V3 fonctionne de manière stable sur 12 blockchains différentes, tandis que le plan de mise à niveau de la version V4 a également été annoncé.
Le modèle commercial central d'Aave s'articule autour d'un modèle de taux d'intérêt dynamique et de pools de liquidités, permettant le prêt P2C d'actifs cryptographiques. Ses fonctionnalités innovantes incluent les prêts flash et le mécanisme de délégation de crédit, ce qui améliore considérablement l'efficacité de l'utilisation des fonds.
En ce qui concerne l'économie des tokens, l'offre totale de tokens AAVE est de 16 millions, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de tokens et 3 millions sont injectés dans la réserve de l'écosystème. Le token AAVE joue un rôle clé dans la gouvernance de la plateforme et les récompenses de staking.
Bien qu'Aave occupe une position dominante sur le marché des prêts, il fait également face à des défis provenant de concurrents tels que Radiant et Compound. En particulier, la concurrence devient de plus en plus intense dans le domaine des prêts inter-chaînes et des solutions de prêt innovantes.
Pour consolider sa position sur le marché, Aave pourrait envisager les stratégies suivantes :
Renforcer les activités de prêt principales, continuer à optimiser le modèle de taux d'intérêt et la gestion des risques.
Promouvoir le développement supplémentaire de la stablecoin GHO et approfondir son intégration avec la plateforme Aave.
Accélérer le développement et le déploiement de la version V4, en particulier la mise en œuvre de la couche de liquidité unifiée.
Explorer la construction du réseau Aave, créer un écosystème centré sur Aave.
Développer des activités non liées au prêt, comme le protocole de réseau social Lens, pour enrichir l'écosystème d'Aave.
Dans l'ensemble, Aave, en tant que leader dans le domaine des prêts DeFi, a un potentiel de développement énorme pour l'avenir. Cependant, face à une concurrence de marché de plus en plus intense, Aave doit constamment innover et optimiser ses produits pour maintenir sa position de leader et promouvoir le développement de l'écosystème DeFi dans son ensemble.
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NFTDreamer
· Il y a 3h
Depuis combien de temps jouez-vous à la Finance décentralisée pour oser dire que c'est fort ?
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WenMoon
· 08-12 15:31
Ce projet n'est pas terrible, je préfère encore que tu me prêtes un peu.
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OneBlockAtATime
· 08-12 15:31
AAVE Position de verrouillée nouveau sommet ? Alerte à la bulle !
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FancyResearchLab
· 08-12 15:31
Encore une fois piégé par un protocole de prêt, les jambes fléchissent, la valeur académique est à son maximum.
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quietly_staking
· 08-12 15:24
Position de verrouillée si élevée, je me souviens qu'en 20 ans, j'ai failli faire un Rug Pull.
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LayerZeroEnjoyer
· 08-12 15:24
Ceux qui continuent à faire du DeFi sont vraiment des guerriers.
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NotFinancialAdviser
· 08-12 15:19
En tenant gho, le portefeuille a été complètement nettoyé.
Aave : le parcours de croissance et les défis futurs d'un géant du prêt en Finance décentralisée
Décentralisation des prêts : l'évolution et les perspectives d'avenir d'Aave
Au premier trimestre 2024, le marché DeFi a montré une croissance significative, avec des frais et des revenus atteignant des niveaux records pour l'année. Parmi ceux-ci, le prêt, en tant que fonction clé de l'écosystème des cryptomonnaies, représente 36 % du volume total verrouillé dans le domaine DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur important du marché des prêts, s'est particulièrement distingué.
Aave est né du projet ETHLend fondé par Stani Kulechov en mai 2017. Après avoir évolué d'un modèle P2P à un modèle P2C, Aave a été officiellement lancé en 2020. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour devenir Avara et a commencé à lancer progressivement de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc.
À la mi-mai 2024, la valeur totale verrouillée d'Aave dans le domaine de la DeFi se classe troisième, atteignant 1,0694 milliard de dollars. Sa version V3 fonctionne de manière stable sur 12 blockchains différentes, tandis que le plan de mise à niveau de la version V4 a également été annoncé.
Le modèle commercial central d'Aave s'articule autour d'un modèle de taux d'intérêt dynamique et de pools de liquidités, permettant le prêt P2C d'actifs cryptographiques. Ses fonctionnalités innovantes incluent les prêts flash et le mécanisme de délégation de crédit, ce qui améliore considérablement l'efficacité de l'utilisation des fonds.
En ce qui concerne l'économie des tokens, l'offre totale de tokens AAVE est de 16 millions, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de tokens et 3 millions sont injectés dans la réserve de l'écosystème. Le token AAVE joue un rôle clé dans la gouvernance de la plateforme et les récompenses de staking.
Bien qu'Aave occupe une position dominante sur le marché des prêts, il fait également face à des défis provenant de concurrents tels que Radiant et Compound. En particulier, la concurrence devient de plus en plus intense dans le domaine des prêts inter-chaînes et des solutions de prêt innovantes.
Pour consolider sa position sur le marché, Aave pourrait envisager les stratégies suivantes :
Dans l'ensemble, Aave, en tant que leader dans le domaine des prêts DeFi, a un potentiel de développement énorme pour l'avenir. Cependant, face à une concurrence de marché de plus en plus intense, Aave doit constamment innover et optimiser ses produits pour maintenir sa position de leader et promouvoir le développement de l'écosystème DeFi dans son ensemble.