DeFAI : Utiliser l'IA pour promouvoir la Finance Décentralisée auprès du grand public
Actuellement, environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, ce qui représente 6,9 % de la population totale. Cependant, en tant qu'espoir perçu pour favoriser l'adoption à grande échelle, le taux de pénétration de la finance décentralisée (DeFi) est décevant. En analysant le nombre d'adresses actives quotidiennes des principales blockchains et des Layer 2, on estime que le taux de pénétration de la DeFi n'est que de 1,4 %.
Malgré cela, le DeFi connaît une croissance étonnante en termes de volume de transactions. Actuellement, les échanges décentralisés (DEX) représentent un ratio historique de 16,7 % du volume des échanges des échanges centralisés (CEX). Ce phénomène révèle un fait : le marché DeFi est encore principalement dominé par des utilisateurs expérimentés disposant de capitaux importants, et son attrait pour les nouveaux utilisateurs est relativement faible.
La principale raison pour laquelle la Finance Décentralisée (DeFi) a du mal à attirer de nouveaux utilisateurs reste le niveau de connaissance élevé et la mauvaise expérience utilisateur. Même pour une opération d'échange de jetons aussi simple, les utilisateurs doivent comprendre comment transférer des jetons sur la chaîne, réserver des frais de combustible, comprendre le slippage et les autorisations, des opérations complexes qui ne sont pas du tout aussi pratiques et rapides qu'un achat ou une vente en un clic sur un échange centralisé.
Face à cette situation, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) pourrait apporter une percée à la Finance Décentralisée, donnant naissance à un tout nouveau concept - DeFAI.
Définition et valeur fondamentale de DeFAI
DeFAI est la combinaison de DeFi et de l'IA, visant à rendre la Finance Décentralisée vraiment accessible au grand public. Sa valeur fondamentale réside dans l'utilisation de l'IA pour réduire la complexité de la Finance Décentralisée et élargir les cas d'utilisation, permettant ainsi à un plus grand nombre de personnes d'utiliser facilement et en toute sécurité les services financiers basés sur la blockchain.
La valeur fondamentale de DeFAI se manifeste principalement de trois manières :
Réduire le seuil d'opération : les utilisateurs n'ont qu'à entrer des instructions en langage naturel, l'IA peut effectuer des opérations complexes en plusieurs étapes.
Stratégies automatisées : Les agents AI peuvent exécuter et ajuster des stratégies d'arbitrage et d'investissement de niveau professionnel, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires d'utiliser des outils avancés.
Intégration de l'analyse des données : l'IA peut surveiller simultanément le volume des discussions communautaires, les commentaires des leaders d'opinion, les données des transactions sur la chaîne et les tendances des prix, et exécuter automatiquement des transactions lorsque les conditions sont remplies.
Les catégories et projets représentatifs de DeFAI
Couche d'abstraction IA :
Ce type de projet simplifie les opérations complexes de Finance Décentralisée en instructions en langage naturel, gérées automatiquement en arrière-plan par des agents IA. Les projets représentatifs incluent Griffain, fonctionnant dans l'écosystème Solana, Heyanon.ai développé par l'équipe Danielesesta, ainsi que Grift, axé sur des fonctionnalités inter-chaînes.
Agents de trading automatisés :
Ces agents AI peuvent exécuter automatiquement des stratégies de trading complexes en plusieurs étapes après autorisation de l'utilisateur. Des projets représentatifs incluent Almanak, qui se concentre sur le trading quantitatif de niveau institutionnel, et Cod3x, qui offre un environnement de développement de stratégies sans code.
Agent d'analyse de marché :
Cette IA intègre et analyse une grande quantité de données on-chain, d'informations sur les médias sociaux, etc., pour fournir aux utilisateurs des insights de marché. Les projets représentatifs incluent AIXBT, qui suit un grand nombre d'influenceurs, ainsi que Kwant, qui effectue des analyses techniques basées sur des graphiques en chandelier.
Conclusion
DeFi a longtemps été entravé par des barrières à l'entrée élevées et une complexité opérationnelle, formant un petit cercle de niche dominé par quelques anciens utilisateurs avec des capitaux importants. Mais avec les percées de l'IA dans les interfaces de conversation, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une nouvelle voie pour la Finance Décentralisée. À l'avenir, des transactions simples en langage naturel aux arbitrages automatisés complexes, voire à des écosystèmes de collaboration multi-agents, seront rendus beaucoup plus matures grâce à DeFAI.
Cela pourrait déclencher la prochaine véritable "vague de DeFi", permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs de profiter des bénéfices potentiels de la Finance Décentralisée avec un faible seuil d'entrée. En même temps, les investisseurs professionnels peuvent également en profiter pour mettre en œuvre des stratégies de trading plus flexibles et sécurisées. Avec l'intégration continue et approfondie de la blockchain et de l'IA, la vague de DeFAI est en train de s'élargir progressivement, ce qui mérite notre attention et notre attente.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
17 J'aime
Récompense
17
6
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
MoonBoi42
· 08-10 20:19
Un taux de pénétration de seulement 1,4 % ? On dirait que les institutions font des profits en silence.
Voir l'originalRépondre0
FlatlineTrader
· 08-10 20:17
C'est juste une petite affaire de DeFi.
Voir l'originalRépondre0
PseudoIntellectual
· 08-10 20:15
C'est absurde, se faire prendre pour des cons.
Voir l'originalRépondre0
TaxEvader
· 08-10 20:08
Un seul clic pour Rug Pull, c'est aussi simple que ça.
Voir l'originalRépondre0
GweiObserver
· 08-10 20:04
À ce rythme, les vieux pigeons auront pris les gens pour des idiots et les nouveaux pigeons seront condamnés.
Voir l'originalRépondre0
NotFinancialAdvice
· 08-10 19:59
Se faire prendre pour des cons, ça ne marche plus. C'est fini.
DeFAI : l'IA au service de la Finance Décentralisée, brisant le plafond de pénétration de 1,4 %
DeFAI : Utiliser l'IA pour promouvoir la Finance Décentralisée auprès du grand public
Actuellement, environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, ce qui représente 6,9 % de la population totale. Cependant, en tant qu'espoir perçu pour favoriser l'adoption à grande échelle, le taux de pénétration de la finance décentralisée (DeFi) est décevant. En analysant le nombre d'adresses actives quotidiennes des principales blockchains et des Layer 2, on estime que le taux de pénétration de la DeFi n'est que de 1,4 %.
Malgré cela, le DeFi connaît une croissance étonnante en termes de volume de transactions. Actuellement, les échanges décentralisés (DEX) représentent un ratio historique de 16,7 % du volume des échanges des échanges centralisés (CEX). Ce phénomène révèle un fait : le marché DeFi est encore principalement dominé par des utilisateurs expérimentés disposant de capitaux importants, et son attrait pour les nouveaux utilisateurs est relativement faible.
La principale raison pour laquelle la Finance Décentralisée (DeFi) a du mal à attirer de nouveaux utilisateurs reste le niveau de connaissance élevé et la mauvaise expérience utilisateur. Même pour une opération d'échange de jetons aussi simple, les utilisateurs doivent comprendre comment transférer des jetons sur la chaîne, réserver des frais de combustible, comprendre le slippage et les autorisations, des opérations complexes qui ne sont pas du tout aussi pratiques et rapides qu'un achat ou une vente en un clic sur un échange centralisé.
Face à cette situation, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) pourrait apporter une percée à la Finance Décentralisée, donnant naissance à un tout nouveau concept - DeFAI.
Définition et valeur fondamentale de DeFAI
DeFAI est la combinaison de DeFi et de l'IA, visant à rendre la Finance Décentralisée vraiment accessible au grand public. Sa valeur fondamentale réside dans l'utilisation de l'IA pour réduire la complexité de la Finance Décentralisée et élargir les cas d'utilisation, permettant ainsi à un plus grand nombre de personnes d'utiliser facilement et en toute sécurité les services financiers basés sur la blockchain.
La valeur fondamentale de DeFAI se manifeste principalement de trois manières :
Réduire le seuil d'opération : les utilisateurs n'ont qu'à entrer des instructions en langage naturel, l'IA peut effectuer des opérations complexes en plusieurs étapes.
Stratégies automatisées : Les agents AI peuvent exécuter et ajuster des stratégies d'arbitrage et d'investissement de niveau professionnel, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires d'utiliser des outils avancés.
Intégration de l'analyse des données : l'IA peut surveiller simultanément le volume des discussions communautaires, les commentaires des leaders d'opinion, les données des transactions sur la chaîne et les tendances des prix, et exécuter automatiquement des transactions lorsque les conditions sont remplies.
Les catégories et projets représentatifs de DeFAI
Couche d'abstraction IA : Ce type de projet simplifie les opérations complexes de Finance Décentralisée en instructions en langage naturel, gérées automatiquement en arrière-plan par des agents IA. Les projets représentatifs incluent Griffain, fonctionnant dans l'écosystème Solana, Heyanon.ai développé par l'équipe Danielesesta, ainsi que Grift, axé sur des fonctionnalités inter-chaînes.
Agents de trading automatisés : Ces agents AI peuvent exécuter automatiquement des stratégies de trading complexes en plusieurs étapes après autorisation de l'utilisateur. Des projets représentatifs incluent Almanak, qui se concentre sur le trading quantitatif de niveau institutionnel, et Cod3x, qui offre un environnement de développement de stratégies sans code.
Agent d'analyse de marché : Cette IA intègre et analyse une grande quantité de données on-chain, d'informations sur les médias sociaux, etc., pour fournir aux utilisateurs des insights de marché. Les projets représentatifs incluent AIXBT, qui suit un grand nombre d'influenceurs, ainsi que Kwant, qui effectue des analyses techniques basées sur des graphiques en chandelier.
Conclusion
DeFi a longtemps été entravé par des barrières à l'entrée élevées et une complexité opérationnelle, formant un petit cercle de niche dominé par quelques anciens utilisateurs avec des capitaux importants. Mais avec les percées de l'IA dans les interfaces de conversation, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une nouvelle voie pour la Finance Décentralisée. À l'avenir, des transactions simples en langage naturel aux arbitrages automatisés complexes, voire à des écosystèmes de collaboration multi-agents, seront rendus beaucoup plus matures grâce à DeFAI.
Cela pourrait déclencher la prochaine véritable "vague de DeFi", permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs de profiter des bénéfices potentiels de la Finance Décentralisée avec un faible seuil d'entrée. En même temps, les investisseurs professionnels peuvent également en profiter pour mettre en œuvre des stratégies de trading plus flexibles et sécurisées. Avec l'intégration continue et approfondie de la blockchain et de l'IA, la vague de DeFAI est en train de s'élargir progressivement, ce qui mérite notre attention et notre attente.