plateforme d'échange de chiffrement et banques traditionnelles : le début d'une nouvelle ère
L'industrie des cryptomonnaies connaît un tournant important. Bien que JPMorgan ait recommandé dans son rapport de cette année que les investisseurs n'intègrent pas le Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies dans leur portefeuille, cette banque géante a déjà franchi une étape marquante en commençant à offrir des services bancaires aux plateformes d'échange de cryptomonnaies.
Selon les rapports, l'une des plus grandes institutions financières américaines, JPMorgan Chase, va commencer à fournir des services bancaires à deux plateformes d'échange de cryptomonnaies bien connues, dont les comptes bancaires ont été approuvés en avril. Au début de la collaboration, JPMorgan Chase proposera des services de gestion de trésorerie pour les clients américains de ces plateformes d'échange, y compris des transferts électroniques et des opérations de dépôt et de retrait, mais ne participera pas directement à la compensation des cryptomonnaies.
Cette action a suscité un large intérêt à Wall Street. Des personnes du secteur bancaire estiment que, en plus des considérations de revenus directs, cette décision pourrait également offrir à JPMorgan l'opportunité de souscrire à l'avenir les IPO de ces plateformes d'échange, ainsi que la possibilité d'envisager de lister sa propre monnaie numérique sur ces plateformes.
Un haut responsable d'une agence gouvernementale a commenté : "Avec la maturation croissante du marché des cryptomonnaies, de plus en plus d'entreprises de blockchain disposent de bons systèmes de gestion des risques et de niveaux de conformité. Ces entreprises ne devraient pas être entravées dans l'accès aux services bancaires."
Cette collaboration est sans aucun doute une autre étape importante pour l'intégration du chiffrement dans la finance traditionnelle. Cependant, nous devons également reconnaître qu'il faudra du temps pour que l'ensemble de l'industrie du chiffrement établisse une coopération stable et à long terme avec les institutions financières traditionnelles.
Considérations stratégiques des deux parties
Cette collaboration est manifestement le résultat d'une « entente cordiale » entre les deux parties. Les banques doivent, dans le cadre de la conformité, verrouiller le plus tôt possible les opportunités commerciales dans les nouveaux domaines, tandis que les plateformes d'échange de chiffrement ont besoin du soutien des institutions financières traditionnelles pour espérer devenir des plateformes de services financiers plus professionnelles et pour faciliter leur pénétration dans des marchés plus vastes et institutionnalisés.
La conformité élevée et le règlement principalement en monnaie fiduciaire sont des caractéristiques communes à ces deux plateformes d'échange, ce qui s'harmonise parfaitement avec les exigences de réglementation strictes du secteur bancaire. Sur le plan financier, ces plateformes d'échange ont été auditées par des cabinets comptables réputés. Les professionnels du secteur estiment généralement que les investissements considérables en matière de conformité sont l'une des raisons principales pour lesquelles ces plateformes d'échange obtiennent une valorisation élevée.
D'après l'évolution des flux de capitaux, les monnaies fiduciaires dominent ces plateformes d'échange, offrant aux banques un espace de bénéfice considérable. Selon les statistiques de la plateforme de données, dans une certaine plateforme d'échange, plus de 90 % du volume des transactions est réalisé en s'appuyant sur trois monnaies fiduciaires : le dollar américain, l'euro et la livre sterling ; tandis que dans une autre plateforme d'échange, presque toutes les transactions sont effectuées en dollars.
Il convient de noter que ces plateformes d'échange ont un large éventail d'activités, en plus du trading, elles impliquent également la garde, les stablecoins, les portefeuilles, etc., et toutes ces activités ont un besoin important de services en monnaie fiduciaire. Par exemple, les stablecoins qu'elles ont lancés sont émis selon un modèle de garantie en monnaie fiduciaire, et leur capitalisation boursière totale est actuellement d'environ 800 millions de dollars, les frais de garde de fonds et de dépôt/retrait en monnaie fiduciaire qui en résultent constituent également un revenu considérable.
L'évolution de l'attitude des banques envers le chiffrement
Bien que certains cadres bancaires aient une opinion négative sur le Bitcoin depuis longtemps, de nombreuses institutions financières explorent le domaine de la blockchain de manière approfondie et précoce. Leurs actions concrètes montrent un vif intérêt pour le chiffrement :
Déjà en 2016, certaines banques ont lancé des protocoles de blockchain open source pour répondre aux besoins d'interaction financière des entreprises et des institutions financières.
En 2017, un réseau d'information interbancaire a été lancé sur la base de la technologie de chiffrement, visant à résoudre les défis de longue date en matière de partage d'informations entre banques. Actuellement, ce réseau a attiré près de 400 institutions bancaires.
En 2019, une grande banque a annoncé le lancement de sa propre monnaie numérique, devenant la première grande banque au monde à "émettre" une monnaie.
Cependant, avant la mise en œuvre de cette collaboration majeure, la relation entre le secteur du chiffrement et les banques était dans un état d'incertitude élevée.
Chiffrement secteur et complexe relation avec les banques
Même les entreprises de chiffrement les plus prudentes ont connu des revers dans leur collaboration avec les banques. Par exemple, une plateforme d'échange bien connue a vu sa coopération avec une banque britannique interrompue pour des raisons de conformité, ce qui a entraîné une incapacité à utiliser le système de paiement rapide britannique.
Parmi tous les cas de coopération instables, l'histoire d'un célèbre émetteur de stablecoins et de sa plateforme d'échange associée est la plus fascinante. Cette entreprise a reconnu que ses réserves de stablecoins étaient insuffisantes et a été impliquée dans des litiges.
L'entreprise a longtemps tenté d'établir des relations de coopération avec des banques traditionnelles, mais les résultats ont toujours été difficiles à maintenir. D'après les informations publiques, ils ont eu des contacts avec plusieurs banques majeures, mais toutes les collaborations ont été interrompues. Actuellement, il est encore inconnu s'ils bénéficient du soutien des banques traditionnelles et quelle est l'état de la coopération.
Cette situation reflète en réalité l'état général de la collaboration entre l'industrie du chiffrement et les banques traditionnelles : bien que les banques soient intéressées par le potentiel de l'industrie du chiffrement, les incertitudes en matière de conformité rendent souvent difficile l'établissement d'une relation de coopération stable à long terme.
Conclusion
L'industrie des cryptomonnaies est à un tournant crucial. Les institutions qui s'efforcent de se rapprocher du grand public commencent à être reconnues et collaborent avec des géants financiers. Cependant, certaines entreprises opèrent encore dans des zones grises réglementaires. Bien qu'elles aient temporairement réussi, leur chemin de développement à long terme reste confronté à des défis.
Avec la maturité croissante de l'industrie et l'amélioration progressive de la réglementation, nous pouvons nous attendre à voir davantage de sociétés de chiffrement établir des relations de coopération stables avec des institutions financières traditionnelles, propulsant l'ensemble du secteur vers une direction plus réglementée et plus mainstream.
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ETHReserveBank
· Il y a 3h
Se faire prendre pour des cons, ça finira par m'arriver.
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RektHunter
· Il y a 9h
Tu as encore réussi dans l'univers de la cryptomonnaie.
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LightningClicker
· Il y a 9h
Ah, JPMorgan a enfin capitulé.
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CryptoFortuneTeller
· Il y a 9h
Les banques ont enfin compris.
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ClassicDumpster
· Il y a 10h
Sagesse rétrospective, regarde un peu plus largement.
JPMorgan commence à offrir des services bancaires aux plateformes d'échange, ouvrant une nouvelle ère.
plateforme d'échange de chiffrement et banques traditionnelles : le début d'une nouvelle ère
L'industrie des cryptomonnaies connaît un tournant important. Bien que JPMorgan ait recommandé dans son rapport de cette année que les investisseurs n'intègrent pas le Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies dans leur portefeuille, cette banque géante a déjà franchi une étape marquante en commençant à offrir des services bancaires aux plateformes d'échange de cryptomonnaies.
Selon les rapports, l'une des plus grandes institutions financières américaines, JPMorgan Chase, va commencer à fournir des services bancaires à deux plateformes d'échange de cryptomonnaies bien connues, dont les comptes bancaires ont été approuvés en avril. Au début de la collaboration, JPMorgan Chase proposera des services de gestion de trésorerie pour les clients américains de ces plateformes d'échange, y compris des transferts électroniques et des opérations de dépôt et de retrait, mais ne participera pas directement à la compensation des cryptomonnaies.
Cette action a suscité un large intérêt à Wall Street. Des personnes du secteur bancaire estiment que, en plus des considérations de revenus directs, cette décision pourrait également offrir à JPMorgan l'opportunité de souscrire à l'avenir les IPO de ces plateformes d'échange, ainsi que la possibilité d'envisager de lister sa propre monnaie numérique sur ces plateformes.
Un haut responsable d'une agence gouvernementale a commenté : "Avec la maturation croissante du marché des cryptomonnaies, de plus en plus d'entreprises de blockchain disposent de bons systèmes de gestion des risques et de niveaux de conformité. Ces entreprises ne devraient pas être entravées dans l'accès aux services bancaires."
Cette collaboration est sans aucun doute une autre étape importante pour l'intégration du chiffrement dans la finance traditionnelle. Cependant, nous devons également reconnaître qu'il faudra du temps pour que l'ensemble de l'industrie du chiffrement établisse une coopération stable et à long terme avec les institutions financières traditionnelles.
Considérations stratégiques des deux parties
Cette collaboration est manifestement le résultat d'une « entente cordiale » entre les deux parties. Les banques doivent, dans le cadre de la conformité, verrouiller le plus tôt possible les opportunités commerciales dans les nouveaux domaines, tandis que les plateformes d'échange de chiffrement ont besoin du soutien des institutions financières traditionnelles pour espérer devenir des plateformes de services financiers plus professionnelles et pour faciliter leur pénétration dans des marchés plus vastes et institutionnalisés.
La conformité élevée et le règlement principalement en monnaie fiduciaire sont des caractéristiques communes à ces deux plateformes d'échange, ce qui s'harmonise parfaitement avec les exigences de réglementation strictes du secteur bancaire. Sur le plan financier, ces plateformes d'échange ont été auditées par des cabinets comptables réputés. Les professionnels du secteur estiment généralement que les investissements considérables en matière de conformité sont l'une des raisons principales pour lesquelles ces plateformes d'échange obtiennent une valorisation élevée.
D'après l'évolution des flux de capitaux, les monnaies fiduciaires dominent ces plateformes d'échange, offrant aux banques un espace de bénéfice considérable. Selon les statistiques de la plateforme de données, dans une certaine plateforme d'échange, plus de 90 % du volume des transactions est réalisé en s'appuyant sur trois monnaies fiduciaires : le dollar américain, l'euro et la livre sterling ; tandis que dans une autre plateforme d'échange, presque toutes les transactions sont effectuées en dollars.
Il convient de noter que ces plateformes d'échange ont un large éventail d'activités, en plus du trading, elles impliquent également la garde, les stablecoins, les portefeuilles, etc., et toutes ces activités ont un besoin important de services en monnaie fiduciaire. Par exemple, les stablecoins qu'elles ont lancés sont émis selon un modèle de garantie en monnaie fiduciaire, et leur capitalisation boursière totale est actuellement d'environ 800 millions de dollars, les frais de garde de fonds et de dépôt/retrait en monnaie fiduciaire qui en résultent constituent également un revenu considérable.
L'évolution de l'attitude des banques envers le chiffrement
Bien que certains cadres bancaires aient une opinion négative sur le Bitcoin depuis longtemps, de nombreuses institutions financières explorent le domaine de la blockchain de manière approfondie et précoce. Leurs actions concrètes montrent un vif intérêt pour le chiffrement :
Cependant, avant la mise en œuvre de cette collaboration majeure, la relation entre le secteur du chiffrement et les banques était dans un état d'incertitude élevée.
Chiffrement secteur et complexe relation avec les banques
Même les entreprises de chiffrement les plus prudentes ont connu des revers dans leur collaboration avec les banques. Par exemple, une plateforme d'échange bien connue a vu sa coopération avec une banque britannique interrompue pour des raisons de conformité, ce qui a entraîné une incapacité à utiliser le système de paiement rapide britannique.
Parmi tous les cas de coopération instables, l'histoire d'un célèbre émetteur de stablecoins et de sa plateforme d'échange associée est la plus fascinante. Cette entreprise a reconnu que ses réserves de stablecoins étaient insuffisantes et a été impliquée dans des litiges.
L'entreprise a longtemps tenté d'établir des relations de coopération avec des banques traditionnelles, mais les résultats ont toujours été difficiles à maintenir. D'après les informations publiques, ils ont eu des contacts avec plusieurs banques majeures, mais toutes les collaborations ont été interrompues. Actuellement, il est encore inconnu s'ils bénéficient du soutien des banques traditionnelles et quelle est l'état de la coopération.
Cette situation reflète en réalité l'état général de la collaboration entre l'industrie du chiffrement et les banques traditionnelles : bien que les banques soient intéressées par le potentiel de l'industrie du chiffrement, les incertitudes en matière de conformité rendent souvent difficile l'établissement d'une relation de coopération stable à long terme.
Conclusion
L'industrie des cryptomonnaies est à un tournant crucial. Les institutions qui s'efforcent de se rapprocher du grand public commencent à être reconnues et collaborent avec des géants financiers. Cependant, certaines entreprises opèrent encore dans des zones grises réglementaires. Bien qu'elles aient temporairement réussi, leur chemin de développement à long terme reste confronté à des défis.
Avec la maturité croissante de l'industrie et l'amélioration progressive de la réglementation, nous pouvons nous attendre à voir davantage de sociétés de chiffrement établir des relations de coopération stables avec des institutions financières traditionnelles, propulsant l'ensemble du secteur vers une direction plus réglementée et plus mainstream.