Les géants financiers montent à bord, comment les plateformes de chiffrement s'adaptent-elles à la nouvelle ordre ?

La finance traditionnelle entre progressivement dans le domaine du chiffrement, ce qui apporte de nouveaux défis et opportunités aux plateformes de chiffrement. À partir de Robinhood, de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à offrir des services de trading de chiffrement, comme Charles Schwab, Morgan Stanley, JPMorgan et Standard Chartered. Ces géants financiers possèdent d'énormes actifs, un système de conformité bien établi et une vaste base d'utilisateurs, et ils commencent à grignoter le cœur des activités des plateformes de chiffrement.

Face à cette situation, les plateformes de chiffrement prennent diverses mesures. De nombreuses plateformes ont commencé à lancer des produits "crypto-actions", permettant aux utilisateurs d'échanger des actions traditionnelles avec des cryptomonnaies. Bien que cette approche ait attiré une certaine attention, l'activité a rapidement chuté, et les résultats ne sont pas idéaux. Dans le même temps, les plateformes cherchent également à se conformer et à se transformer, en demandant diverses licences, en ajustant leur structure d'entreprise et en recrutant des cadres ayant un background dans la finance traditionnelle, dans le but de s'intégrer dans le système financier traditionnel.

Cependant, cette transformation de conformité n'est pas une tâche facile. Le système financier traditionnel repose sur une chaîne de responsabilité et un cycle de confiance, exigeant une structure client transparente, un contrôle des risques strict et des capacités d'audit. De nombreuses plateformes de chiffrement ont du mal à atteindre ces normes, même si elles obtiennent des licences de petits pays, il leur est difficile de véritablement entrer dans le système financier traditionnel.

Néanmoins, certaines plateformes ont fait des progrès sur la voie de la conformité. Par exemple, une plateforme est devenue l'une des premières à obtenir une licence européenne MiCA en tant que plateforme d'échange centralisée et a établi son siège européen à Vienne. Une autre plateforme a également obtenu des licences d'actifs virtuels dans plusieurs pays et progresse activement dans la demande de licence MiCA. Ces efforts montrent la détermination de l'industrie du chiffrement à s'intégrer progressivement dans le système financier traditionnel.

Pour les plateformes de chiffrement, c'est une période pleine de défis et d'opportunités. Elles ne sont peut-être plus le rôle central du monde du chiffrement, mais elles s'efforcent toujours de trouver de nouveaux positionnements et directions de développement. Certaines plateformes estiment que l'impact des cryptomonnaies sur la finance traditionnelle pourrait être supérieur à la pression exercée par cette dernière sur les plateformes de chiffrement, les deux mondes financiers étant en train de fusionner et de s'influencer mutuellement.

Cependant, de nombreuses questions restent en suspens. Les régulateurs accepteront-ils vraiment ces plateformes de chiffrement ? Les institutions financières traditionnelles sont-elles prêtes à co-construire un nouvel écosystème financier avec des plateformes de chiffrement ? Les plateformes de chiffrement ont-elles encore la possibilité de redéfinir leur rôle ? Les réponses à ces questions seront progressivement révélées dans le futur.

En cette période d'incertitude, les plateformes de chiffrement s'efforcent de maintenir le statu quo tout en recherchant de nouvelles opportunités. Elles font face à une vague de réorganisation dans l'industrie et doivent trouver un équilibre entre l'innovation et l'adaptation aux nouvelles règles. Quel que soit le résultat, cette collision entre la finance traditionnelle et le monde du chiffrement redéfinira sans aucun doute le paysage de l'ensemble de l'industrie financière.