AgentFi : un nouveau paradigme de rendement pour les stablecoins

Dans un contexte où les stratégies de rendement des stablecoins se diversifient mais où l'attention des utilisateurs est limitée, AgentFi, en tant que nouvelle approche fusionnant "AI + DeFi", offre aux utilisateurs une solution d'agent intelligent qui optimise automatiquement sans nécessiter de surveillance.

Différence entre AgentFi et DeFAI

La caractéristique principale d'AgentFi est l'agent AI qui sert de principal support à l'exécution et à la prise de décision, avec des décisions entièrement automatiques et une exécution en boucle fermée. DeFAI, en revanche, utilise principalement l'IA comme outil d'analyse de données et d'amélioration des stratégies.

AgentFi adopte le paradigme "de l'intention au résultat", l'utilisateur n'a qu'à exprimer son objectif, et le système peut alors élaborer et exécuter la stratégie. DeFAI, en revanche, repose sur des instructions et des stratégies claires de l'utilisateur, exécutant le processus "de l'instruction à l'opération".

Classification des projets AgentFi mainstream

Actuellement, les projets AgentFi qui se concentrent vraiment sur le monde DeFi natif de la Crypto se divisent principalement en trois catégories :

1. Optimisation des rendements des stablecoins
2. Stratégies de combinaison / Minage de liquidité
3. Exécution des transactions sur la chaîne

Parmi les projets d'optimisation des rendements des stablecoins, ARMA se distingue le plus.

Projet Giza et agent intelligent ARMA

Giza est un projet d'infrastructure blockchain visant à construire des "agents intelligents vérifiables", qui introduit le concept de "finance cognitive alternative", c'est-à-dire l'introduction d'agents comme nouvelle interface pour résoudre les goulets d'étranglement cognitifs des participants humains.

ARMA est un agent intelligent d'optimisation des rendements des stablecoins lancé par Giza, avec les caractéristiques suivantes :

• Planification intelligente des stratégies
• Système d'optimisation APR
• Mécanisme de capitalisation automatique
• Logique d'échange intelligent

ARMA garantit la sécurité des fonds des utilisateurs grâce à trois mécanismes : des comptes intelligents, un contrôle d'accès et une gestion des risques.

Le mécanisme de frais et de revenus d'ARMA

• Prendre 10% de frais de succès sur les bénéfices
• Réception automatique et distribution unifiée des récompenses de protocole
• Les fonds sont remboursés en jetons d'origine lors du retrait.

Modèle économique du jeton Giza

$GIZA est l'actif natif du réseau d'agents intelligents Giza, avec les caractéristiques suivantes :

• Évaluation initiale raisonnable
• Déverrouillage zéro au démarrage
• Définir l'utilisation des jetons
• Mécanisme de double mise
• Conception pondérée dans le temps
• Gouvernance progressive

Giza a également lancé le système de points Giza comme base pour la distribution future des incitations natives.

Analyse d'investissement

Le ARMA de Giza est l'un des rares projets AgentFi ayant un produit réel et un exécution en boucle fermée sur la chaîne. Sa voie "produit avant jeton" mérite d'être examinée. Cependant, le modèle AgentFi est encore à un stade précoce et présente une forte volatilité.

Logique d'investissement :

• Narration d'innovation de paradigme
• L'utilité des produits est en tête
• Opportunités de rendement de minage précoce

Risques potentiels :

• La construction de la confiance des utilisateurs est encore à ses débuts.
• Risques de sécurité superposés dans des systèmes complexes
• Le chemin de libération de la valeur du jeton n'est pas clair

AgentFi propose une nouvelle solution d'agent intelligent pour les utilisateurs de DeFi, mais elle en est encore au stade précoce et nécessite une validation supplémentaire sur le marché. Pour les utilisateurs qui valorisent les perspectives de produit et qui sont prêts à s'engager dans les premiers avantages de la transformation de paradigme, AgentFi pourrait représenter une opportunité à l'ère de la finance des agents.