Aplicación y desarrollo de activos del mundo real ( RWA ) en Finanzas descentralizadas
El objetivo original de la tecnología blockchain es crear un sistema económico global más transparente, accesible y eficiente. Sin embargo, actualmente la mayoría de los proyectos de criptomonedas aún están limitados a la cadena, teniendo un impacto real limitado en los consumidores comunes. Hay billones de dólares en activos en los mercados tradicionales que esperan ser transformados por la tecnología blockchain, lo que ofrece una gran oportunidad para mejorar sistemáticamente la economía global.
La aparición de Finanzas descentralizadas(DeFi) ha estimulado el potencial de la blockchain. Las aplicaciones DeFi tienen ventajas como la liquidación atómica, bajo costo, alta transparencia, combinabilidad y control del usuario. Sin embargo, una de las principales limitaciones de DeFi es que actualmente sigue constituyendo un ciclo económico relativamente cerrado, con conexiones limitadas al sistema económico tradicional.
Para superar esta limitación, introducir activos del mundo real (RWA) en DeFi se ha convertido en una tendencia importante. RWA se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, productos y obras de arte, entre otros. El tamaño del mercado global de bienes raíces y oro alcanza varios billones de dólares, lo que ofrece un enorme mercado potencial para DeFi.
Actualmente, varias grandes instituciones financieras han comenzado a posicionarse en el ámbito de RWA. Goldman Sachs lanzó una plataforma de activos digitales para bonos blockchain de 1.000 millones de euros del Banco Europeo de Inversiones. Siemens emitió bonos digitales por 60 millones de euros en la red pública de Polygon. Mitsui & Co. realiza gestión de activos a través de valores digitales, ofreciendo inversiones en bienes raíces e infraestructura a clientes minoristas. MakerDAO introdujo RWA como colateral, ampliando la emisión de DAI y aumentando los ingresos del protocolo.
En DeFi, las principales aplicaciones de RWA incluyen:
Establecoins: como USDC, son stablecoins basadas en reservas en dólares.
Token sintético: permite el comercio en cadena de derivados vinculados a monedas, acciones y productos.
Acuerdo de préstamo: proporciona una forma de agrupación y distribución de fondos que es rentable.
Los protocolos RWA en cadena se dividen principalmente en dos categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance, etc.
Mercado de ingresos fijos: incluye crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Algunos protocolos representativos de RWA en la cadena incluyen:
Backed Finance: Proporciona acciones tokenizadas del ETF S&P 500.
Ondo Finance: tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. y bonos corporativos.
Maple Finance: mercado de crédito basado en blockchain, planea expandirse a la financiación de cuentas por cobrar.
Centrifuge: un ecosistema centrado en la securitización y tokenización de deuda.
Goldfinch: protocolo de crédito descentralizado, enfocado en activos de mercados emergentes.
Blocksquare: plataforma de tokenización de activos, gestiona aproximadamente 45 millones de dólares en activos inmobiliarios.
Estos protocolos actualmente ofrecen tasas de rendimiento que generalmente son más altas que la mayoría de los protocolos de Finanzas descentralizadas, pero también enfrentan ciertos riesgos de incumplimiento.
En el futuro, es posible que aparezcan cadenas de bloques de Layer 1 basadas en RWA para satisfacer mejor las necesidades específicas de los protocolos RWA. Por ejemplo, la subred Avalanche lanzada por Inatain Markets está diseñada específicamente para la emisión y el comercio en cadena de valores respaldados por activos.
En general, con el agotamiento de la narrativa DeFi y el enorme espacio del mercado de activos reales, RWA trae nuevas oportunidades para DeFi. Las características de la composabilidad, transparencia, bajos costos y alta eficiencia de DeFi pueden abordar eficazmente los puntos débiles de ineficiencia y altos costos en el ámbito de los activos tradicionales. La reciente crisis de confianza provocada por la crisis bancaria también ha impulsado la demanda de tokenización de activos físicos como el oro. RWA podría convertirse en la próxima dirección importante de desarrollo de DeFi, con el potencial de expandir DeFi a un mercado global más amplio.
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TokenTaxonomist
· 08-01 00:18
hmm estadísticamente hablando, la adopción de rwa muestra un 99.9% de probabilidad de colapso del ecosistema... solo revisa mis hojas de cálculo, la verdad.
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rekt_but_vibing
· 07-30 14:24
Otra moneda rwa ha llegado, Ser engañados, ¿verdad?
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SandwichTrader
· 07-30 09:13
Ya que has venido, ¡aprendamos!
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ForkPrince
· 07-30 09:06
¿Otra vez apostando a RWA To the moon? Un ciclo de un año.
RWA lidera una nueva tendencia en DeFi: los activos reales inyectan poder de crecimiento a las Finanzas descentralizadas
Aplicación y desarrollo de activos del mundo real ( RWA ) en Finanzas descentralizadas
El objetivo original de la tecnología blockchain es crear un sistema económico global más transparente, accesible y eficiente. Sin embargo, actualmente la mayoría de los proyectos de criptomonedas aún están limitados a la cadena, teniendo un impacto real limitado en los consumidores comunes. Hay billones de dólares en activos en los mercados tradicionales que esperan ser transformados por la tecnología blockchain, lo que ofrece una gran oportunidad para mejorar sistemáticamente la economía global.
La aparición de Finanzas descentralizadas(DeFi) ha estimulado el potencial de la blockchain. Las aplicaciones DeFi tienen ventajas como la liquidación atómica, bajo costo, alta transparencia, combinabilidad y control del usuario. Sin embargo, una de las principales limitaciones de DeFi es que actualmente sigue constituyendo un ciclo económico relativamente cerrado, con conexiones limitadas al sistema económico tradicional.
Para superar esta limitación, introducir activos del mundo real (RWA) en DeFi se ha convertido en una tendencia importante. RWA se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, productos y obras de arte, entre otros. El tamaño del mercado global de bienes raíces y oro alcanza varios billones de dólares, lo que ofrece un enorme mercado potencial para DeFi.
Actualmente, varias grandes instituciones financieras han comenzado a posicionarse en el ámbito de RWA. Goldman Sachs lanzó una plataforma de activos digitales para bonos blockchain de 1.000 millones de euros del Banco Europeo de Inversiones. Siemens emitió bonos digitales por 60 millones de euros en la red pública de Polygon. Mitsui & Co. realiza gestión de activos a través de valores digitales, ofreciendo inversiones en bienes raíces e infraestructura a clientes minoristas. MakerDAO introdujo RWA como colateral, ampliando la emisión de DAI y aumentando los ingresos del protocolo.
En DeFi, las principales aplicaciones de RWA incluyen:
Establecoins: como USDC, son stablecoins basadas en reservas en dólares.
Token sintético: permite el comercio en cadena de derivados vinculados a monedas, acciones y productos.
Acuerdo de préstamo: proporciona una forma de agrupación y distribución de fondos que es rentable.
Los protocolos RWA en cadena se dividen principalmente en dos categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance, etc.
Mercado de ingresos fijos: incluye crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Algunos protocolos representativos de RWA en la cadena incluyen:
Backed Finance: Proporciona acciones tokenizadas del ETF S&P 500.
Ondo Finance: tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. y bonos corporativos.
Maple Finance: mercado de crédito basado en blockchain, planea expandirse a la financiación de cuentas por cobrar.
Centrifuge: un ecosistema centrado en la securitización y tokenización de deuda.
Goldfinch: protocolo de crédito descentralizado, enfocado en activos de mercados emergentes.
Blocksquare: plataforma de tokenización de activos, gestiona aproximadamente 45 millones de dólares en activos inmobiliarios.
Estos protocolos actualmente ofrecen tasas de rendimiento que generalmente son más altas que la mayoría de los protocolos de Finanzas descentralizadas, pero también enfrentan ciertos riesgos de incumplimiento.
En el futuro, es posible que aparezcan cadenas de bloques de Layer 1 basadas en RWA para satisfacer mejor las necesidades específicas de los protocolos RWA. Por ejemplo, la subred Avalanche lanzada por Inatain Markets está diseñada específicamente para la emisión y el comercio en cadena de valores respaldados por activos.
En general, con el agotamiento de la narrativa DeFi y el enorme espacio del mercado de activos reales, RWA trae nuevas oportunidades para DeFi. Las características de la composabilidad, transparencia, bajos costos y alta eficiencia de DeFi pueden abordar eficazmente los puntos débiles de ineficiencia y altos costos en el ámbito de los activos tradicionales. La reciente crisis de confianza provocada por la crisis bancaria también ha impulsado la demanda de tokenización de activos físicos como el oro. RWA podría convertirse en la próxima dirección importante de desarrollo de DeFi, con el potencial de expandir DeFi a un mercado global más amplio.