تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على نطاق عالمي، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، والروابط مع الصناعات غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل متعمق بناءً على عينة مكونة من 10,000 عنوان بلوكتشين تم استخراجها منذ عام 2020. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفقات الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفنا أن مستوى المخاطر المرتبط بأنماط تداول الأصول الرقمية تجاوز التوقعات. لا تكشف هذه التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل تستكشف أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، وتقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

تظهر منطقة جنوب شرق آسيا كسوق ناشئة خصائص فريدة في هيكل الاقتصاد، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين:

1. نمو المستخدمين بسرعة: النسبة العالية من السكان الشباب في المنطقة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، أدت إلى زيادة سريعة في عدد المستخدمين المشفرين. يُقدّر أن جنوب شرق آسيا لديها عشرات الملايين من المستخدمين المشفرين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: نظرًا لعدد العمالة الكبيرة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، توفر العملات الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. تباين البيئة التنظيمية: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الافتراضية بشكل كبير بين دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول قانونية الأصول الرقمية، لكن لم يتم بعد تشكيل إطار تنظيمي واضح في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر المتعلقة بالامتثال في تدفقات الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة التدفق الحر للأموال

من بين 10,000 عنوان blockchain التي تم تحليلها، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر المحفظات اللامركزية على السلاسل العامة، مما يظهر خصائص عالية السيولة واللامركزية. تصل القيمة الإجمالية للأموال المتداولة بحرية إلى 1.484 مليار دولار أمريكي، مما يعكس أن طرق التداول اللامركزية أصبحت الخيار السائد لمستخدمي جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية

أظهرت الأبحاث أن أكثر من 1.1 مليار دولار من الأموال قد تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال إلى العناوين المتبقية، تبين أنه من خلال المعاملات الثانوية أو المتعددة، كانت بعض العناوين مرتبطة أيضًا بشكل غير مباشر بالصناعات السوداء والرمادية، مما زاد من نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر التعامل المالي بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل تدفق الأموال ومخاطر صناعة الظل والرمادي

1. نوعية عناوين الصناعات الرمادية والسوداء

سنقوم بتقسيم العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات كبيرة و44 فئة صغيرة، وتشمل الفئات عالية المخاطر الرئيسية ما يلي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل أساسي لتخفي اتجاه تدفق الأموال
• مكاتب الصرافة السرية: تستخدم لتحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، مخطط بونزي، قتل القرص، وقتل الخنزير وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:

• أكثر من 10 ملايين دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى عناوين متعلقة بمكاتب الصرافة غير المشروعة، وقد بلغت تكرارات المعاملات آلاف المرات.
• تم توجيه حوالي 1100万美元 من الأموال بوضوح إلى منصات القمار على الإنترنت.
• تم تحويل أكثر من 22 مليون دولار إلى منصة الاحتيال.

تكشف تدفقات هذه الأموال عن تعقيد وخصوصية الأنشطة الصناعية السوداء والرمادية، خاصةً في ظل الخصوصية والتشفير للأصول الرقمية والخصائص العابرة للحدود، مما يتيح للمجرمين القيام بعمليات تحويل أموال غير قانونية وغسيل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه نحو المنصات المعرضة للعقوبات، وعدد المعاملات ذات الصلة هو في الواقع ضعف تلك المتجهة نحو البنوك الغير قانونية، حيث تتجاوز القيمة الإجمالية 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات المعرضة للعقوبات لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة مختلطة للعملات

كونها أداة مختلطة للعملات شائعة الاستخدام، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، مما يشكل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولاتها بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفقات الأموال إليها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة أسبابها

1. الأصول الرقمية الخصوصية والسيولة العالية: تتيح الخصائص المجهولة للأصول الرقمية صعوبة تتبع الأموال غير المشروعة أثناء تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين المهددة، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء اتجاهاتها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسيل الأموال.

2. غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: تدابير الرقابة على العملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا يزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه العملات الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى ظهور العديد من المحتالين والمقامرين الذين يتخذون من هنا قاعدة لهم، بهدف جذب الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة التنظيم من الناحية التقنية: من الصعب غالبًا على منصات تداول العملات الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والهياكل، مراقبة والتحقيق بفعالية في المخاطر وراء المعاملات. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير KYC وAML، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الخاتمة والتوصيات

تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نوصي باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة على الأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على الشبكة، ووضع إطار رقابي واضح للعملات الافتراضية وفقًا للظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز القدرة على识识 المخاطر لدى المستخدمين: زيادة جهود التعليم ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، مما يساعدهم على فهم المخاطر على السلسلة، وزيادة قدرتهم على التعرف على الأموال من الصناعات السوداء والرمادية ووعيهم بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع المعاملات على السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، ووسائل الذكاء الاصطناعي، لتحديد وضرب تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون المشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، ومع ذلك، لا تزال تواجه تحديات تتعلق بمخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سنواصل استثمار الموارد والتكنولوجيا، ونتعاون مع جميع الأطراف، ملتزمين ببناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق مع الأصول الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، وتعزيز الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.